صندوق‌ املاک و مستغلات: راهکاری برای سرمایه‌گذاری با مبلغ کم در بازار ملک

چگونه می‌توان با سرمایه کم، روی املاک و مستغلات سرمایه گذاری کرد؟ آیا امکان سرمایه گذاری با مبالغ پایین روی ملک و مسکن وجود دارد؟ صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات چیست؟ آیا با صندوق املاک و مستغلات آشنا هستید؟ چگونه با استفاده از این صندوق ها می‌توان به سرمایه گذاری روی ملک فکر کرد؟ اگر شما هم مشتاقید تا پاسخ این سوالات را دریافت کنید، با ما در این مقاله از مجله اینترنتی کارینکس همراه باشید. در واقع قصد داریم در این محتوا به صورت کامل در مورد اینکه صندوق های ملک و مستغلات چه هستند و چه مزایا و معایبی دارند، صحبت کنیم.

با بررسی بازدهی 5 سال اخیر بازار املاک و مستغلات، می‌توان فهمید که این صنعت با رشد قابل توجهی همراه بوده است. رشدی بالغ بر 630 درصد طی 5 سال اخیر، نشان می‌دهد که ملک توانسته به خوبی ارزش خود را در برابر تورم حفظ کند و چه بسا برای دارندگان خود، سودبخش هم باشد. با وجود نوسانات اقتصادی و تورم بالا، ملک به عنوان یکی از مطمئن‌ترین دارایی‌ها همواره توانسته ارزش خود را حفظ کند و حتی هر سال افزایش یابد.

به دلیل اینکه تقاضا برای مسکن و املاک تجاری به عنوان یک نیاز اساسی بشر همواره وجود دارد، این بازار همواره از پایداری و جذابیت زیادی برخوردار است. به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران، ملک را به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن و مطمئن در نظر می‌گیرند که می‌تواند در برابر تورم، ارزش خود را حفظ کرده و گاها سود مناسبی را برای آنها به همراه داشته باشد.

خرید مستقیم ملک به سرمایه‌ای قابل توجه نیاز دارد که برای بسیاری از افراد امکان‌پذیر نیست. خوشبختانه، راهکاری نوین به نام صندوق‌ سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات به وجود آمده که به افراد این امکان را می‌دهد تا با سرمایه‌ای کمتر در این بازار سرمایه‌گذاری کنند و از مزایای مختلفی از جمله رشد و محافظت از سرمایه در برابر تورم، بهره مند شوند.

صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات چیست؟

به طور خلاصه، صندوق سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات، یا به اختصار REIT (Real Estate Investment Trust)، یک پدیده مالی جدید است که به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد بدون نیاز به خرید مستقیم ملک، روی املاک و مستغلات، امکان سرمایه گذاری داشته باشند. برخی از این صندوق ها، تحت عنوان مواردی همچون خرید متری زمین، مشارکت در خرید آپارتمان و غیره، فعالیت می‌کنند و بستری را فراهم کرده اند تا افرادی که توانایی خرید ملک ندارند، بتوانند با سرمایه کوچک تر وارد این بازار شوند.

بنابراین صندوق های سرمایه گذاری ملک و مستغلات با جمع‌آوری سرمایه‌های کوچک از افراد و سپس سرمایه‌گذاری آن در پروژه‌های ملکی، فرصت سرمایه‌گذاری در بازار املاک را برای عموم مردم فراهم می‌کنند.

از ویژگی مهم این صندوق های سرمایه گذاری می‌توان به ترکیب متنوع از دارایی ها از جمله املاک مسکونی، تجاری و صنعتی اشاره کرد که باعث کاهش ریسک و افزایش بازدهی سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران خواهد شد. با این روش، صندوق ملک و مستغلات به سرمایه گذاران خود این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به خرید مستقیم ملک و تحمل هزینه های مدیریت و نگهداری، در بازار ملک مشارکت داشته باشند.

قبل از اینکه به بررسی تفاوت های سرمایه گذاری صندوق املاک و مستغلات با خرید سنتی ملک بپردازیم، بیایید تا با مزایای خرید ملک برای سرمایه گذاری بیشتر آشنا شویم.

مزایای سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات چیست؟

یکی از پربازده ترین روش های سرمایه گذاری که همواره ارزش خود را طی سالیان سال، حفظ می‌کند، ملک است. بازار ملک به خاطر اینکه با تامین نیاز اصلی بشر، یعنی مسکن روبرو است، همواره تقاضای خود را خواهد داشت. حتی مواقعی که بازار مسکن در رکود است، خرید و فروش ملک با قدرت خود انجام می‌شود. همین موضوع، بازار ملک و مستغلات را برای سرمایه گذاری، جذاب تر کرده است. در اینجا قصد داریم چند مورد از مهمترین مزایای سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات را برای شما بیان کنیم.

• حفظ ارزش دارایی در برابر تورم: مهمترین چیزی که ایرانی ها در حال حاضر از سرمایه گذاری انتظار دارند، این است که بتواند تورم را پوشش دهد و سرمایه را در برابر آثار مخرب تورم، به خوبی حفظ نماید. در شرایطی که به خصوص نرخ تورم بالا است، ملک به عنوان دارایی‌ای محسوب می‌شود که به خوبی می‌تواند ارزش خود را در برابر کاهش ارزش پول حفظ کند.
• سودآوری و بازدهی بالا: همواره و در همه برهه های تاریخی سرمایه گذاری روی ملک، بازدهی مناسبی داشته و توانسته است به طور مداوم، رشد خود را دنبال کند.
• نیاز اساسی بشر به مسکن: رشد جمعیت در سال های اخیر، ثابت کرده که همواره نیاز به مسکن در حال افزایش است. انسان ها به ملک برای رفع نیاز خود در تامین مسکن نیاز دارند و به همین دلیل، تقاضا برای آنها به صورت همیشگی وجود دارد.
• امکان اجاره و کسب درآمد از آن: غیر از اینکه ملک ارزش خود را همیشه حفظ می‌کند، قابلیت اجاره دادن را هم خواهد داشت. یعنی با رشد قیمت، شما با اجاره دادن ملک هم سود بدست خواهید آورد که می‌تواند منبع درآمد ثابتی را برای سرمایه گذار فراهم نماید.

با تمامی این تفاسیر و مزایایی که گفتیم، یکی از چالش‌های اصلی سرمایه‌گذاری در ملک، نیاز به سرمایه اولیه زیاد است که همین امر بسیاری از افراد را از سرمایه‌گذاری در این بازار منصرف می‌کند. صندوق‌ سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات به عنوان یک راه‌حل مناسب برای این چالش مطرح شده‌ است که در ادامه به بررسی تفاوت های آن با خرید به روش سنتی خواهیم پرداخت.

تفاوت صندوق املاک و مستغلات با شیوه خرید سنتی ملک

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات با خرید مستقیم ملک تفاوت‌های مهمی دارد که در ادامه به برخی از آنها اشاره خواهیم کرد:

نیاز به سرمایه کمتر

یکی از مهمترین تفاوت های صندوق املاک و مستغلات با شیوه خرید سنتی ملک این است که شما می‌توانید با هر توان مالی، سرمایه گذاری انجام دهید. تقریبا با کمتر از یک میلیاردتومان، خرید ملک در بسیاری از مناطق ایران غیر ممکن شده است و به همین خاطر خیلی ها فرصت سرمایه گذاری روی بازار ملک و مسکن را از دست می‌دهند. صندوق‌های املاک به شما این امکان را می‌دهند که حتی با سرمایه‌ای اندک در بازار ملک سرمایه‌گذاری کنید.

مدیریت حرفه ای به صورت غیرمستقیم

مدیریت دارایی ها در صورت سرمایه گذاری در این صندوق ها بر عهده شما نخواهد بود. بلکه توسط تیمی از متخصصان مدیریت می‌شوند که تجربه و دانش لازم برای سرمایه‌گذاری در پروژه‌های سودآور را دارند. این مدیریت حرفه‌ای می‌تواند ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری را کاهش دهد.

نقدشوندگی بالا

تفاوت بسیار مهمی که در خرید و فروش سنتی ملک وجود ندارد، اما در صندوق املاک و مستغلات دیده می‌شود، قابلیت نقدشوندگی بالای این صندوق ها است. سرمایه گذاری روی ملک به شیوه سنتی، با نقدشوندگی خیلی پایینی روبرو است و در صورتی که شما به سرمایه نقدی نیاز داشته باشید، برای فروش ملک چالش خواهید داشت. اما سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات به شما این امکان را می‌دهد که در صورت نیاز به سرعت سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید.

تنوع بخشی و کاهش ریسک سرمایه گذاری

صندوق‌های املاک می‌توانند در انواع مختلفی از پروژه‌های ملکی سرمایه‌گذاری کنند، از املاک مسکونی گرفته تا تجاری و صنعتی. این تنوع می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را برای افرادی که در این صندوق ها سرمایه گذاری انجام داده اند، به طرز چشمگیری کاهش دهد.

حالا که با تفاوت این صندوق ها با شیوه سنتی معامله ملک آشنا شدیم، بهتر است در مورد مزایای سرمایه گذاری روی این صندوق ها بیشتر توضیح دهیم و با هم ببینیم که سرمایه گذاری روی صندوق املاک چه مزایایی نسبت به صندوق هایی که بر پایه ابزارهای مالی دیگر هستند، خواهد داشت.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در صندوق املاک و مستغلات علاوه بر اینکه نسبت به روش سنتی آن، یعنی معامله ملک دارای مزایای متعددی است، نسبت به دیگر صندوق ها نیز مزیت های زیادی دارد. در اینجا به برخی از مزایای سرمایه گذاری در صندوق های املاک و مستغلات خواهیم پرداخت.

1- امکان دسترسی به بازار املاک با سرمایه کم

یکی از روش های سرمایه گذاری با پول کم در بازار ملک و مسکن، اقدام از طریق صندوق های سرمایه گذاری است که دارایی هایشان مبتنی بر املاک و مستغلات است. این صندوق‌ها امکان سرمایه‌گذاری در بازار املاک را برای افرادی که سرمایه کمی دارند فراهم می‌کنند. حتی با مبالغ کمتر نیز می‌توانید بخشی از یک پروژه ملکی را در اختیار داشته باشید.

2- کاهش ریسک های مربوط به سرمایه گذاری سنتی روی ملک

شما با سرمایه گذاری روی صندوق املاک و مستغلات، دیگر با ریسک هایی که به طور معمول در بازار سنتی وجود دارد، روبرو نخواهید بود. ریسک هایی همچون مشکلات خرید و فروش ملک، مشکلات اعتبار و اسنادی و غیره، در صندوق های سرمایه گذاری ملک و مستغلات وجود ندارد. همچنین تنوع در سبد دارایی‌های این صندوق‌ها و مدیریت حرفه‌ای آنها می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.

3- بازدهی بالاتر نسبت به دارایی های دیگر

بعد از بورس و طلا، ملک و مستغلات پربازده ترین بازاری است که می‌توان روی آن سرمایه گذاری کرد. نسبت به خیلی از بازارهای دیگر، مثل ارزهای بین المللی و غیره، به نظر می‌رسد که این صندوق ها دارای بازدهی بالایی هستند.

4- نقدشوندگی بالا نسبت به روش خرید سنتی ملک

برخلاف خرید سنتی ملک که به فروش و انتقال سند نیاز دارد، واحدهای این صندوق‌ها معمولاً به راحتی در بازار سرمایه قابل خرید و فروش هستند و امکان معامله روزانه آن وجود دارد. این قابلیت این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد تا در صورت نیاز، سریعاً به وجه نقد دسترسی پیدا کند.

5- امکان کسب درآمد منظم و ثابت

بسیاری از صندوق‌های املاک و مستغلات درآمدهای حاصل از اجاره را به صورت دوره‌ای (مثلاً ماهانه یا فصلی) به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این پرداخت‌های منظم می‌تواند به عنوان یک منبع درآمد پایدار و مطمئن برای سرمایه‌گذاران باشد.

6- پتانسیل رشد ارزش سرمایه

به خاطر اینکه بیشتر دارایی های صندوق املاک و مستغلات بر پایه ملک است، به همین دلیل انتظار داریم که روند رشدی مشابه با روند رشد قیمت املاک و مستغلات را تجربه کند. با توجه به رشد قیمت املاک در طول زمان، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات می‌تواند به مرور زمان باعث افزایش ارزش سرمایه شود.

7- کاهش مشکلات مربوط به نقل و انتقال سند مالکیت

شما دیگر درگیر مشکلاتی که در شیوه معامله سنتی ملک وجود دارد، نخواهید شد. نقل و انتقال املاک یکی از معضلاتی است که خیلی از افراد را ممکن است در هنگام معامله، تا روزها با خود درگیر کند و حتی پیچیدگی های قانونی سر راه آن باشد. چیزی که محرز است، این است که در صندوق های املاک و مستغلات این پیچیدگی ها و مشکلات دیده نمی‌شوند.

8- معافیت مالیاتی صندوق ها

بسیاری از صندوق‌های املاک و مستغلات مشمول معافیت‌های مالیاتی خاصی هستند که این امر می‌تواند سودآوری سرمایه‌گذاری در آنها را افزایش دهد.

9- امنیت معاملات و شفافیت بالا

این صندوق‌ها تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند و به همین دلیل از شفافیت و امنیت بالایی برخوردارند. گزارشات مالی و اطلاعات صندوق به صورت دوره‌ای منتشر می‌شود که امکان نظارت سرمایه‌گذاران را فراهم می‌کند.

تاثیر صندوق‌های املاک و مستغلات در مقابله با تورم

همواره یکی از دغدغه‌های سرمایه‌گذاران، حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم بوده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات به دلیل تمرکز بر دارایی‌های فیزیکی مانند املاک، می‌توانند در شرایط تورمی به عنوان یک محافظ مالی عمل کنند. به این ترتیب، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا ارزش دارایی‌های خود را در برابر کاهش ارزش پول حفظ کنند.

علاوه بر این، صندوق‌های املاک و مستغلات معمولاً سود سهام خود را به صورت منظم به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند که می‌تواند در شرایط تورمی یک منبع درآمد پایدار باشد و فشار مالی تورم را کاهش دهد.

جمع‌بندی و سخنان پایانی در مورد صندوق املاک و مستغلات

صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات، ابزاری نوین و کارآمد برای سرمایه‌گذاری در بازار ملک با سرمایه کمتر هستند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا بدون نیاز به خرید مستقیم ملک و با تحمل ریسک و هزینه کمتر، از مزایای بازار املاک بهره‌مند شوند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به عنوان یک راه‌حل مناسب برای محافظت از سرمایه در برابر تورم و همچنین تأمین درآمدی پایدار به شمار می‌آید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های املاک و مستغلات می‌تواند گزینه‌ای مناسب برای افرادی باشد که به دنبال یک سرمایه‌گذاری کم‌ریسک، با قابلیت نقدشوندگی بالا و درآمد پایدار هستند. در نهایت، این صندوق‌ها راه‌حلی انعطاف‌پذیر برای ورود به بازار ملک با سرمایه اندک و استفاده از پتانسیل رشد و امنیت این بازار فراهم کرده‌اند.