بهترین فلز برای سرمایه گذاری در 5 سال اخیر

بهترین فلز برای سرمایه گذاری در ایران چیست؟ کدام فلز بازدهی بیشتری در سال های اخیر داشته است؟ نقره بهتر است یا طلا یا پلاتین؟ کدام فلز ریسک کمتری دارد؟ در این مقاله از آکادمی کارینکس، قرار است چندتا از بهترین فلزات برای سرمایه گذاری را خدمت شما معرفی کنیم و بازدهی، ریسک و نقدشوندگی هر یک را به صورت جزئی مورد بررسی قرار دهیم، پس اگر به سرمایه گذاری در بازار فلزات علاقه مند هستید، این مقاله را از دست ندهید.

در شرایط اقتصادی فعلی، بیش از هر زمان دیگر، افراد به دنبال یافتن بهترین فرصت های سرمایه گذاری در ایران هستند. وجود تورم سالانه، رشد نقدینگی، نوسانات بازار ارز و کاهش ارزش پول ملی، سبب شده افراد و شرکت ها به دنبال پناهگاه های امنی باشند که بتواند از ارزش دارایی هایشان محافظت نماید. در چنین فضایی، بازار فلزات گرانبها مانند طلا، نقره و پلاتین دوباره در مرکز توجه سرمایه گذاران قرار گرفته است.

فلزات از دیرباز نه‌تنها در صنایع مختلف بلکه به‌عنوان ذخایر ارزشمند و قابل‌اعتماد شناخته شده‌اند. برخلاف سهام یا رمز‌ارزها که ممکن است در عرض چند روز با افت سنگین مواجه شوند، فلزات گرانبها معمولاً رفتار باثبات‌تری دارند و در دوره‌های بحران اقتصادی رشد می‌کنند. به همین دلیل، در دوران بی‌ثباتی اقتصادی یا کاهش ارزش پول ملی، مردم تمایل دارند بخشی از سرمایه خود را به این بازار منتقل کنند تا از تورم و افت ارزش ریال در امان بمانند.

در این مقاله قصد داریم با نگاهی تحلیلی و بر پایه داده‌های ۵ سال گذشته، عملکرد و بازدهی فلزات مختلف در ایران را بررسی کنیم.

بنابراین در این مقاله خواهیم دید:

• کدام فلز توانسته در برابر تورم عملکرد بهتری داشته باشد؟
• سرمایه گذاری در کدام مورد ریسک بالاتری دارد؟
• و در نهایت برای سرمایه گذار ایرانی در سال ۱۴۰۴ کدام فلز گزینه‌ای بهتر، مطمئن‌تر و سودآورتر است؟

همچنین به جنبه‌های عملی مثل نقدشوندگی، نحوه خرید، و میزان دسترسی نیز خواهیم پرداخت تا تصمیم‌گیری شما بر مبنای اطلاعات واقعی و دقیق باشد.

چرا سرمایه گذاری در فلزات اهمیت دارد؟

سرمایه گذاری در فلزات، به‌ویژه در شرایط اقتصادی بی‌ثبات، یکی از قدیمی‌ترین و مطمئن‌ترین روش‌های حفظ ارزش دارایی محسوب می‌شود. برخلاف پول نقد یا سپرده بانکی که در اثر تورم به‌تدریج قدرت خرید خود را از دست می‌دهد، فلزات معمولاً با افزایش تورم رشد قیمتی پیدا می‌کنند. این ویژگی آن‌ها را به پناهگاهی امن (Safe Haven) برای سرمایه گذاران تبدیل کرده است.

یکی از مهم‌ترین فلسفه‌های ورود به بازار فلزات، حفظ ارزش واقعی سرمایه در بلندمدت است. طلا، نقره و سایر فلزات گرانبها، برخلاف برخی دیگر از دارایی ها، دارای ارزش ذاتی هستند و همیشه تقاضای فیزیکی برای آن‌ها در بازار جهانی وجود دارد. به‌عنوان مثال، در بحران‌های مالی سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۲، در حالی که بازار سهام بسیاری از کشورها سقوط کرد، بهای طلا و نقره رشد قابل‌توجهی داشت.

در مقایسه با بازارهای دیگر مثل مسکن یا ارز، سرمایه گذاری در فلزات چند مزیت کلیدی دارد:

• نقدشوندگی بالا: خریدوفروش سریع در هر زمان و در هر مقیاسی ممکن است.
• ریسک کمتر نسبت به ارز: فلزات گرانبها تحت تأثیر تصمیمات سیاسی داخلی کمتر قرار می‌گیرند.
• مقیاس‌پذیری: از خرید یک گرم طلا تا کیلوگرم‌های صنعتی رودیوم، امکان سرمایه گذاری برای تمام سطوح درآمدی وجود دارد.

همچنین سیاست‌های پولی جهانی مانند افزایش نرخ بهره در آمریکا یا چاپ پول در اقتصادهای بزرگ به‌شدت بر قیمت جهانی فلزات تأثیر می‌گذارند. در دوره‌هایی که ارزش دلار کاهش می‌یابد یا تورم جهانی افزایش پیدا می‌کند، سرمایه گذاران بزرگ بین‌المللی نیز به سمت بازار فلزات می‌روند و همین امر موجب رشد قیمت‌ها می‌شود.

در ایران، علاوه بر عوامل جهانی، نرخ ارز و شرایط داخلی بازار نیز بر قیمت فلزات تأثیر مضاعف دارند. در نتیجه، حتی اگر قیمت جهانی یک فلز ثابت بماند، رشد نرخ دلار در داخل کشور باعث می‌شود ارزش ریالی آن فلز افزایش یابد. این ویژگی باعث شده بازار فلزات برای سرمایه گذاران ایرانی جذاب‌تر از همیشه باشد؛ بازاری که هم از تورم جهانی و هم از نوسان ارز داخلی سود می‌برد.

حالا در ادامه مقاله، به بررسی دقیق‌تر فلزات مختلف از جمله طلا، نقره، پلاتین، پالادیوم، رودیوم، مس و نیکل خواهیم پرداخت تا ببینیم کدامیک از این فلزات، در ۵ سال اخیر بهترین عملکرد را داشته است و در سال ۱۴۰۴ بیشترین پتانسیل رشد را دارد.

بررسی بهترین فلز برای سرمایه گذاری با بررسی بازدهی 5 سال اخیر

بازار فلزات گرانبها طی پنج سال اخیر یکی از پویاترین دوره‌های خود را تجربه کرده است. در حالی که جهان با تورم جهانی، بحران کرونا، تحریم‌ها و جنگ‌های منطقه‌ای مواجه بود، قیمت بسیاری از فلزات جهش‌های تاریخی را ثبت کردند. برای سرمایه گذاران ایرانی نیز، هم‌زمان با رشد نرخ ارز و کاهش ارزش ریال، این بازار به یکی از مطمئن‌ترین پناهگاه‌ها برای حفظ ارزش سرمایه تبدیل شد.

در ادامه، عملکرد و بازدهی 5 ساله فلزات هر فلز را جداگانه بررسی می‌کنیم:

1- بازدهی طلای جهانی در 5 سال اخیر (170 درصد)

طلا بی‌تردید پادشاه فلزات گرانبها است. طی سال‌های ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۴، قیمت جهانی هر اونس طلا از حدود ۱٬۵۰۰ دلار در ابتدای ۲۰۲۰ به محدوده 4 هزار دلار در اواخر 2025 رسید. این یعنی رشد حدود 170 درصدی جهانی در پنج سال اخیر!

به غیر از این، به خاطر وجود تورم، قیمت طلا از سال 1399 تاکنون از حدود 1.500 هزار تومان به بیش از 10.500 هزار تومان رسیده است، یعنی چیزی در حدود 7 برابر که رشد قابل توجهی است.

رشد قیمت طلا در ایران به خاطر چند اتفاق تشدید شد:

• افزایش نرخ دلار داخلی ( تا 108 هزار تومان).
• تورم جهانی و افزایش قیمت اونس طلا در بازار جهانی.
• تشدید اتفاقات و تنش های سیاسی و منطقه ای

مهمترین مزایای سرمایه گذاری روی طلا عبارتند از:

• نقدشوندگی بالا در ایران
• قابل خرید با بودجه کم و دلخواه ( از سکه های گرمی و پارسیان گرفته تا شمش طلا)
• همبستگی منفی با بازار بورس و مسکن (ابزار تنوع در پرتفوی).

همچنین مهمترین معایب این فلز برای سرمایه گذاری، شامل موارد زیر است:

• ریسک تقلب در طلای غیراستاندارد یا بدون فاکتور.
• هزینه نگهداری و امنیت فیزیکی.
• سود نقدی ندارد؛ صرفاً از رشد قیمت منتفع می‌شوید.

همچنین توصیه می‌کنیم بخوانید: ” سکه بهتر است یا طلا؟ “

در مجموع، طلا همچنان ایمن‌ترین و در دسترس‌ترین فلز برای سرمایه گذاری در ایران محسوب می‌شود.

2- بازدهی نقره جهانی در 5 سال اخیر ( حدودا 170 درصد)

نقره همواره در کنار طلا به‌عنوان «طلای دوم» شناخته شده است. در سطح جهانی، نسبت قیمت طلا به نقره (Gold/Silver Ratio) معمولاً بین ۶۰ تا ۸۰ بوده است؛ یعنی برای خرید یک اونس طلا باید بین ۶۰ تا ۸۰ اونس نقره پرداخت کرد. شایان ذکر است که در پنج سال اخیر، قیمت نقره جهانی از حدود ۱۸ دلار در 2025 به 48 دلار در 2025 رسید؛ رشد حدود 170٪.

توجه داشته باشید که نقره برای سرمایه گذاری نسبت به طلا در سال 2025، عملکرد بهتری داشته است، به همین دلیل توجه همه سرمایه گذاران را به خود جلب کرده است.

در ایران هم به دلیل جهش دلار، قیمت هر گرم نقره از حدود 19 هزار تومان در سال ۱۳۹۹ به بیش از 190 هزار تومان در ۱۴۰۴ رسیده است؛ یعنی حدودا 10 برابر رشد ریالی، که در نوع خود قابل توجه است. یعنی بازدهی نقره از نظر ریالی نسبت به بازدهی طلا بیشتر بوده است.

برخلاف طلا، نقره کاربرد صنعتی زیادی دارد؛ از تولید پنل‌های خورشیدی گرفته تا باتری‌ها و تجهیزات پزشکی. همین کاربرد باعث شده در دوره رونق صنایع سبز، تقاضا برای نقره بالا برود. در عین حال، عرضه نقره محدود است، زیرا بیشتر از معادن مس و سرب به‌عنوان محصول جانبی استخراج می‌شود.

همچنین توجه داشته باشید که بازار نقره در ایران به اندازه طلا گسترده نیست. خرید و فروش شمش نقره بیشتر توسط صرافی‌ها و فروشندگان خاص انجام می‌شود و نقدشوندگی نسبتاً پایین‌تری دارد. با این حال، با رشد آگاهی مالی مردم، نقره در حال تبدیل‌شدن به گزینه‌ای ارزان‌تر و متنوع‌تر برای سرمایه گذاری است.

به طور کلی، نقره در بلندمدت می‌تواند بازدهی جذابی داشته باشد، اما برای کسانی مناسب است که به دنبال تنوع پرتفوی هستند نه سود سریع.

همچنین توصیه می‌کنیم بخوانید: ” طلا بهتر است یا نقره؟ “

3- بازدهی پلاتین جهانی در 5 سال اخیر (حدود 75 درصد)

پلاتین فلزی است با ارزش صنعتی و کمیابی بالا که اغلب از معادن آفریقای جنوبی استخراج می‌شود. در بازار جهانی، هر اونس پلاتین در سال ۲۰۱۹ حدود 880 دلار بود و در سال 2025 به 1560 دلار رسید؛ رشد حدود 75٪. اما این رشد نسبت به طلا و نقره بسیار کمتر بوده، زیرا تقاضا برای پلاتین در صنایع خودرو با کاهش استفاده از موتورهای احتراق داخلی کمی افت کرده است.

مهمترین عیب این فلز برای سرمایه گذاری، نقدشوندگی پایین آن است که نسبت به نقره و طلا کمتر است و در صورتی که نیاز به نقدینگی داشته باشید، ممکن است برای فروش آن کمی به دردسر بیفتید، به خصوص در سال های اخیر که پلاتین رشد چندانی به خود ندیده است.

4- بازدهی پالادیوم برای سرمایه گذاری

پالادیوم در سال‌های اخیر به یکی از پرکاربردترین فلزات تبدیل شده است، به‌ویژه به دلیل کاربردش در کاتالیزور خودروهای بنزینی که موجب کاهش آلودگی می‌شود. اما بازدهی آن رفته رفته کاهش یافت و به خاطر کاهش تقاضا از محدوده قیمتی 2230 دلار در اواخر سال 2020 به حدود 1400 دلار در سال 2025 رسیده است که تقریبا می توان افت 35 درصدی را برای آن برشمرد.

اما با این حال به خاطر رشد قیمت دلار در ایران، قیمت این فلز با رشد همراه بوده است و چیزی در حدود 3.5 تا 4 برابر شده است که البته برای کسانی که به دنبال حفظ ارزش پول خود در برابر تورم هستند، نسبت به پول نقد بهتر بوده است.

5- رودیوم برای سرمایه گذاری

رودیوم یکی دیگر از فلزات گرانبها است. اما به خاطر اینکه از سال 2020 تاکنون با افت قیمت قابل توجهی روبرو شده است، شاید گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاری نباشد. اگرچه رودیوم فلزی نایاب است، اما سرمایه گذاری در آن شاید توجیه نداشته باشد، چرا که از حدود 28000 دلار در سال 2021 به چیزی در حدود 8075 دلار در سال 2025 رسیده است.

به منظور توصیف وضعیت این فلز برای سرمایه گذاری در ایران، باید گفت که رودیوم تقریباً بازار مصرفی ندارد و تنها در قالب واردات صنعتی یا قطعات خاص مورد استفاده است. سرمایه گذاری در آن به دلیل نایابی و عدم نقدشوندگی بالا ریسک زیادی دارد.

6- بازدهی مس برای سرمایه گذاری در 5 سال اخیر

مس در سال 2025، بهترین عملکرد قیمتی را از نظر رشد و صعود داشته است. مس در سال 2020 چیزی در حدود 3022 دلار برای هر ارزش گذاری می شد، اما اکنون و در سال 2025 قیمت مس به چیزی در حدود 4900 دلار در هر تن رسیده است یعنی چیزی در حدود 55 درصد رشد در طی 5 سال اخیر که برای سرمایه گذاری قابل توجه است.

عامل اصلی این رشد، افزایش تقاضا برای انرژی پاک، خودروهای برقی و زیرساخت‌های الکتریکی است. در ایران، بازار سرمایه گذاری فیزیکی روی مس چندان فعال نیست اما سهام شرکت‌های مس مانند “فملی” در بورس یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه گذاری غیرمستقیم روی این فلز ارزشمند و پرکاربرد است.

7- عملکرد 5 ساله نیکل برای سرمایه گذاری

نیکل فلزی کلیدی برای ساخت باتری‌های لیتیوم-یونی به شمار می رود و با رشد خودروهای برقی، احتمالا تقاضا برای آن نیز افزایش خواهد یافت. قیمت نیکل در 5 سال اخیر تقریبا ثبات نسبی را دنبال میکرده است و سود یا زیان قابل توجهی به سرمایه گذاران خود نداده. همچنین توجه داشته باشید که این فلزی برای سرمایه گذاری در ایران بازار فیزیکی محدودی دارد، اما در بورس کالا و صنعت فولاد نقش مهمی ایفا می‌کند.

8- بازدهی آلومینیوم برای سرمایه گذاری

آلومینیوم کاربردهای صنعتی بسیاری در جهان دارد، همچنین در کشور خود ما هم در صنایع ساختمان، بسته بندی، هواپیماسازی و غیره کاربرد دارد. در 5 سال اخیر قیمت آلومینیوم در حدود 50 درصد رشد داشته است و از قیمت حدود 1900 دلار در سال 2020 به چیزی در حدود 2800 دلار در سال 2025 رسیده است. از این رو، باید از آن به عنوان یکی از بهترین فلزها برای سرمایه گذاری نام ببریم. این فلز گرانبها همچنین رشد قابل توجهی از نظر ریالی داشته است. اما بستر آن برای سرمایه گذاری مستقیم شاید فراهم نباشد و باید از طریق بورس کالا اقدام نمود.

در ادامه جدول بازدهی 5 ساله پرکاربردترین فلزات برای سرمایه گذاری را برای شما ارائه خواهیم کرد:

نکته***: توجه داشته باشید، شما در صورتی که مس و آلومینیوم یا دیگر فلزات مشابه را ( به غیر از طلا، پلاتین و نقره) در بورس کالا بخرید، نقدشوندگی آنها بالا خواهد بود، در غیر اینصورت ( خرید فیزیکی) نقدشوندگی آن بسیار کاهش می یابد.

با توجه به جدول بالا، به صورت خلاصه می‌توان گفت به ترتیب، بهترین فلز برای سرمایه گذاری در ایران، عبارتند از:

• طلا
• نقره
• پلاتین
• مس
• آلومینیوم

مزایا و معایب سرمایه گذاری در فلزات

سرمایه گذاری در فلزات، چه طلا و نقره باشد و چه فلزات صنعتی مانند مس و آلومینیوم، یکی از قدیمی‌ترین و پایدارترین روش‌های حفظ ارزش دارایی در تاریخ اقتصاد بشر است. در ایران نیز، به دلیل وجود تورم و نوسانات ارزی، فلزات همواره به‌عنوان یک «پناهگاه امن سرمایه» شناخته شده‌اند. اما مانند هر بازار دیگر، مزایا و معایب خاص خود را دارند که در ادامه به‌صورت جامع بررسی می‌کنیم:

مزایای فلز برای سرمایه گذاری

مهمترین مزایای انواع فلز برای سرمایه گذاری، عبارتند از:

حفظ ارزش در برابر تورم

بزرگ‌ترین مزیت انواع فلز برای سرمایه گذاری، نقش محافظتی آن‌ها در برابر تورم است. وقتی ارزش پول ملی کاهش پیدا می‌کند (مثلاً به دلیل افزایش نقدینگی یا کاهش ارزش ریال)، دارایی‌های فیزیکی مانند طلا، نقره و حتی مس معمولاً رشد قیمتی پیدا می‌کنند. در واقع، فلزات به‌صورت تاریخی رابطه‌ی معکوس با قدرت خرید پول دارند.

به‌عنوان مثال، اگر در سال ۱۳۹۹ فردی ۱۰۰ میلیون تومان طلا خریده بود، در سال ۱۴۰۴ دارایی او حدود 7 برابر می شد، در حالی که همان پول نقد، به‌تنهایی شاید ارزش خرید نصف یک موتورسیکلت را هم نداشته باشد. بنابراین، فلزات نقش سپر تورمی را ایفا می‌کنند و ارزش واقعی دارایی را در بلندمدت حفظ می‌کنند.

قابلیت نگهداری طولانی‌مدت

برخلاف دارایی‌هایی مثل سهام یا ارز دیجیتال که نیاز به پیگیری روزانه دارند، فلزات فیزیکی می‌توانند بدون استهلاک و افت کیفیت نگهداری شوند. طلا و نقره حتی پس از دهه‌ها براق و باارزش باقی می‌مانند، در حالی که دارایی‌های مالی دیگر ممکن است بر اثر بحران‌ها بی‌ارزش شوند. همچنین، فلزات برخلاف مسکن یا خودرو هزینه نگهداری ثابت یا مالیات سالانه ندارند. می‌توان آن‌ها را در گاوصندوق، صندوق امانات بانکی یا حتی به‌صورت شمش‌های کوچک در منزل ذخیره کرد.

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری

در اصول مدیریت سرمایه گذاری، همواره تأکید می‌شود که نباید تمام دارایی خود را در یک بازار قرار دهید. بازار فلزات از این نظر ابزاری عالی برای تنوع‌بخشی به پرتفوی سرمایه گذار است، چون معمولاً همبستگی منفی با بازارهای دیگر (مانند سهام یا ارز دیجیتال) دارد. به‌طور مثال، در دوره‌هایی که بورس ایران افت می‌کند، معمولاً طلا رشد دارد.

افزودن ۲۰ تا ۳۰ درصد از دارایی پرتفوی به فلزات گرانبها می‌تواند نوسانات کلی سبد را کاهش دهد و ثبات بازده را افزایش دهد. در حقیقت، فلزات نقش «ضامن آرامش سرمایه گذار» را در شرایط بحرانی ایفا می‌کنند.

برخی فلزات دارای ارزش صنعتی بالا هستند!

همه فلزات فقط برای ذخیره ارزش نیستند؛ بعضی از آن‌ها کاربرد گسترده صنعتی دارند و همین باعث پایداری تقاضا در بازار می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود قیمت این نوع فلزات ( نیکل، رودیوم، مس، آلومینیوم و حتی نقره) صرفاً تابع احساسات بازار نباشد، بلکه تحت‌تأثیر واقعی عرضه و تقاضای صنعتی جهانی باشد. در نتیجه، سرمایه گذاری روی فلزات صنعتی ( مثلا نقره نسبت به طلا) می‌تواند در بلندمدت سودآوری پایدارتری نسبت به دارایی‌های purely speculative (سفته‌بازانه) داشته باشد.

امکان خرید در مقیاس‌های مختلف

از دیگر مزایای مهم فلز برای سرمایه گذاری، انعطاف‌پذیری در بودجه است. این ویژگی باعث شده است فلزات برای سرمایه گذاران خرد نیز در دسترس باشند.

همچنین توصیه می‌کنیم بخوانید: ” بهترین سرمایه گذاری با پول کم”

ارزش جهانی و قابلیت انتقال بین‌المللی

برخلاف ارزهای ملی، فلزات ارزش بین‌المللی دارند. یک گرم طلا در تهران همان ارزشی را دارد که در لندن یا زوریخ دارد. بنابراین، نگهداری فلزات به‌نوعی دارایی جهانی بدون مرز محسوب می‌شود. در شرایط بی‌ثبات اقتصادی یا محدودیت‌های ارزی، این ویژگی اهمیت زیادی پیدا می‌کند.

معایب انواع فلز برای سرمایه گذاری چیست؟

اما در کنار تمام مزایایی که برای انواع بهترین فلز برای سرمایه گذاری گفتیم، باید به این نکته هم اشاره کرد که بازار فلزات معایب و چالش‌های جدی نیز دارد که باید با دید باز مورد توجه قرار گیرد:

• هزینه نگهداری و مسائل امنیتی: فلزات فیزیکی باید در محیط امن نگهداری شوند؛ نگهداری آن‌ها در منزل یا محل کار خطر سرقت و خسارت را به همراه دارد. اگر از صندوق امانات بانکی استفاده شود، معمولاً هزینه سالانه دارد. همچنین، برای فلزاتی مانند رودیوم یا پلاتین که ارزش بالایی در حجم کوچک دارند، امنیت فیزیکی اولویت جدی است. از طرف دیگر، نگهداری فلزات در حجم زیاد (مثلاً شمش‌ها) نیاز به فضای امن و بیمه دارد که هزینه‌های جانبی ایجاد می‌کند.
• نقدشوندگی پایین برخی فلزات: هرچند طلا و نقره در ایران به‌سرعت قابل فروش هستند، اما این وضعیت برای سایر فلزات صدق نمی‌کند. برای مثال، فروش پلاتین، پالادیوم یا رودیوم در بازار آزاد بسیار دشوارتر است و خریدار محدود دارد. در برخی موارد، ممکن است سرمایه گذار نتواند در زمان دلخواه، دارایی خود را به وجه نقد تبدیل کند یا مجبور به فروش زیر قیمت بازار شود. در نتیجه، اگر هدف شما سرمایه گذاری کوتاه‌مدت یا نیاز به نقدشوندگی بالا است، باید محتاط باشید.
• نوسانات شدید جهانی: بازار فلزات جهانی تحت تأثیر عوامل متعددی مانند نرخ بهره آمریکا، سیاست‌های فدرال رزرو، بحران‌های ژئوپلیتیکی و وضعیت صنایع خودروسازی است. به‌عنوان مثال، پالادیوم در سال ۲۰۲۲ قله تاریخی زد اما در سال بعد بیش از ۶۰٪ سقوط کرد. این نوسانات ممکن است برای سرمایه گذارانی که دانش کافی ندارند، استرس‌زا و زیان‌بار باشد. در واقع، برخی فلزات برخلاف ظاهر «ایمن» خود، می‌توانند در کوتاه‌مدت یا شاید هم بلند مدت ناپایدار باشند.
• نبود بازار رسمی داخلی برای برخی فلزات: یکی از چالش‌های بزرگ در ایران این است که بازار رسمی و شفاف برای بسیاری از فلزات وجود ندارد. مثلاً برای رودیوم، پلاتین یا پالادیوم، قیمت‌گذاری رسمی در بورس کالا انجام نمی‌شود و معاملات اغلب به‌صورت غیررسمی یا وارداتی صورت می‌گیرد. این مسئله باعث ایجاد ریسک اطلاعاتی، تفاوت قیمت خرید و فروش (کارمزد بالا) و حتی امکان تقلب در فلزات غیرپایه می‌شود. سرمایه گذاری در چنین فلزاتی تنها برای افرادی توصیه می‌شود که دانش فنی، منابع معتبر خرید و تحمل ریسک بالا دارند.
• نداشتن بازدهی نقدی: در حالی که دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق یا سپرده بانکی سود نقدی تولید می‌کنند، فلزات هیچ بازدهی مستقیم ندارند. سود شما فقط در گرو رشد قیمت فلز است. بنابراین، نگهداری فلزات ممکن است برای کسانی که به درآمد ماهانه نیاز دارند، گزینه جذابی نباشد.
• تأثیر محدودیت‌های وارداتی و ارزی: بازار داخلی فلزات گرانبها در ایران تا حد زیادی از سیاست‌های ارزی و تجاری دولت تأثیر می‌پذیرد. برای نمونه، افزایش تعرفه واردات، محدودیت در خرید فلزات خاص، یا نوسان نرخ دلار همگی می‌توانند قیمت فلزات را غیرقابل پیش‌بینی کنند. به همین دلیل، تحلیل هم‌زمان بازار ارز و سیاست‌های اقتصادی کشور برای تصمیم‌گیری ضروری است.

نکات عملی خرید فلز برای سرمایه گذاری

سرمایه گذاری موفق در فلزات فقط به انتخاب درست فلز وابسته نیست، بلکه نحوه خرید، نگهداری و مدیریت امنیت آن نیز حیاتی است.

از مراکز معتبر خرید کنید.

همیشه از صرافی‌ها، طلافروشی‌های دارای مجوز اتحادیه یا سامانه‌های رسمی مانند بورس کالا خرید کنید. برای طلا، دریافت فاکتور رسمی با مشخصات فنی (عیار، وزن، قیمت روز و مهر فروشنده) الزامی است. در مورد نقره و فلزات صنعتی نیز، اگر از بازار فیزیکی می‌خرید، حتماً گواهی اصالت یا گواهی آنالیز فلز را دریافت کنید.

عیار و خلوص فلز را بررسی کنید.

در سرمایه گذاری فیزیکی، عیار طلا و نقره مهم‌ترین عامل تعیین‌کننده ارزش است. طلای ۱۸ عیار (۷۵٪ خلوص) در ایران رایج است، اما برای سرمایه گذاری بلندمدت شمش‌های ۲۴ عیار (۹۹٫۹٪) توصیه می‌شوند. در مورد فلزات صنعتی مثل مس یا نیکل نیز باید خلوص ۹۹٪ به بالا باشد تا در بورس کالا قابل معامله باشند.

در محیط های امن نگهداری کنید.

نکته مهم در رابطه با خرید فلز برای سرمایه گذاری این است که باید آنها را در محیط های امن همچون صندوق امانات بانکی و یا گاوصندوق های خانگی ضد سرقت نگهداری نمود. همچنین امکان خرید آنلاین طلا و نقره ( در صندوق های سرمایه گذاری) وجود دارد.

به کارمزد و هزینه های جانبی فلز برای سرمایه گذاری توجه کنید.

در زمان خرید طلا و نقره، اجرت ساخت و مالیات ارزش افزوده می‌تواند تا ۱۵٪ از مبلغ خرید را شامل شود. برای سرمایه گذاری، بهتر است شمش یا طلای بدون اجرت تهیه کنید تا در فروش ضرر نکنید. در بورس کالا نیز هزینه کارمزد معاملات حدود ۰٫۲۵٪ است.

دارایی ها را مستندسازی کنید و آنها را بیمه کنید.

اگر حجم سرمایه شما بالاست، حتماً از بیمه سرقت و خسارت استفاده کنید. برای اثبات مالکیت در صورت بروز مشکل (مانند سرقت یا اختلاف وراثتی)، فاکتور رسمی و گواهی اصالت فلزات را نزد خود نگه دارید.

نتیجه گیری نهایی در مورد بهترین فلز برای سرمایه گذاری

در سال های اخیر، دو فلز طلا و نقره از بهترین و امن ترین پناهگاه ها برای حفظ ارزش دارایی بوده اند. همچنین در ایران، به خاطر وجود تورم و افزایش قیمت دلار، فلزاتی مانند پلاتین، مس و آلومینیوم هم کالاهای خوبی برای حفظ ارزش سرمایه بوده اند که در حدود 500 درصد ( سالانه 100 درصد) رشد کرده اند.

در یک جمع بندی ساده و با استفاده از جدول زیر، می‌توان گفت:

به منظور انتخاب فلز برای سرمایه گذاری، حتما با کارشناسان مشورت داشته باشید و سعی کنید در مواقعی که بازار با نوسانات شدید روبرو است، اقدام به معامله نکنید. در پایان این مطلب، امیدواریم که از این مقاله لذت برده باشید.

سوالات متداول (FAQ)