خرید نقره برای سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن

آیا خرید نقره برای سرمایه گذاری منطقی است؟ نقره می‌تواند در بلندمدت سودده باشد؟ بازدهی نقره برای سرمایه گذاری چقدر است؟ نقره از طلا برای سرمایه گذاری بهتر است؟ بیایید در این مقاله از آکادمی کارینکس این موضوع را با هم بررسی کنیم و ببینیم که آیا می‌توان روی نقره به منظور سرمایه گذاری حساب باز کرد یا خیر؟

نقره به‌عنوان یکی از فلزات گران‌بها، همواره جایگاه ویژه‌ای در بازارهای مالی داشته است. براساس گزارشات بازار جهانی فلزات، تقاضای نقره در سال 2023 به بالاترین میزان در دهه اخیر رسید و قیمت آن حدود 18 درصد رشد کرد. نقره نه‌تنها در صنایع مختلف مانند الکترونیک و انرژی خورشیدی کاربرد دارد، بلکه به‌عنوان یک گزینه محبوب برای سرمایه گذاری شناخته می‌شود. یکی از نکات جالب درباره نقره این است که در مقایسه با طلا، قیمت کمتری دارد، اما نوسانات قیمتی آن می‌تواند سودهای بالقوه‌ای را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد.

آیا خرید نقره برای سرمایه گذاری مناسب است؟

بله، خرید نقره برای سرمایه گذاری می‌تواند یک انتخاب مناسب باشد، به‌ویژه برای کسانی که به دنبال تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری خود هستند. نقره یک دارایی فیزیکی است که ارزش ذاتی خود را حفظ می‌کند و در زمان‌های بحران اقتصادی یا تورم، معمولاً به‌عنوان یک پناهگاه امن برای سرمایه گذاران عمل می‌کند. البته باید توجه داشت که نقره نیز مانند هر سرمایه گذاری دیگری دارای نوسانات قیمتی است و نیازمند مدیریت ریسک می‌باشد.

نحوه خرید نقره برای سرمایه گذاری

برای خرید نقره به‌عنوان سرمایه گذاری، چندین روش وجود دارد که هرکدام مزایا و معایب خود را دارند:

خرید فیزیکی نقره

یکی از رایج‌ترین روش‌ها برای خرید نقره به‌عنوان سرمایه گذاری، خرید فیزیکی آن در قالب شمش نقره، سکه‌های نقره و جواهرات نقره‌ای است. شمش‌های نقره معمولاً با خلوص بالا (99.9 درصد) در وزن‌های مختلف عرضه می‌شوند و برای سرمایه گذاران حرفه‌ای گزینه مناسبی هستند. این روش به شما امکان می‌دهد که به‌صورت مستقیم مالک نقره باشید و از ارزش ذاتی آن بهره‌مند شوید. همچنین در زمان بحران‌های اقتصادی، نگهداری فیزیکی نقره می‌تواند به‌عنوان یک پشتوانه مالی عمل کند.

سکه‌های نقره نیز علاوه بر ارزش ذاتی فلز، گاهی ارزش کلکسیونی دارند که می‌تواند در طول زمان ارزش آن‌ها را افزایش دهد. اما خرید جواهرات نقره به‌عنوان یک روش سرمایه گذاری، به دلیل هزینه‌های اضافی ساخت و طراحی، سودآوری کمتری نسبت به شمش یا سکه دارد. نگهداری فیزیکی نقره، هرچند ارزشمند، نیازمند هزینه‌های امنیتی یا اجاره صندوق امانات است که باید در نظر گرفته شود.

گواهی سپرده نقره

گواهی سپرده نقره یکی دیگر از روش‌های خرید نقره برای سرمایه گذاری است. این گواهی‌ها به شما امکان می‌دهند تا مالک نقره ذخیره‌شده در انبارهای امن باشید، بدون نیاز به نگهداری فیزیکی آن. گواهی سپرده معمولاً توسط بانک‌ها یا شرکت‌های معتبر مالی صادر می‌شود و نشان‌دهنده مالکیت شما بر مقدار مشخصی از نقره است.

یکی از مزایای این روش این است که از دغدغه‌های مربوط به نگهداری فیزیکی نقره مانند سرقت، هزینه‌های امنیتی یا کاهش کیفیت در اثر گذر زمان جلوگیری می‌شود. همچنین، گواهی‌های نقره به‌راحتی خریدوفروش می‌شوند و امکان نقدشوندگی بالایی دارند. با این حال، این روش شما را وابسته به اعتماد به شرکت یا سازمان صادرکننده گواهی می‌کند و ممکن است خطراتی مانند ورشکستگی یا تقلب وجود داشته باشد.

صندوق‌های سرمایه گذاری در نقره (ETF)

صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) یکی از مدرن‌ترین روش‌ها برای سرمایه گذاری در نقره هستند. ETFهای نقره به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نگهداری فیزیکی نقره، از نوسانات قیمتی این فلز بهره‌مند شوند. در این روش، شما سهامی را خریداری می‌کنید که قیمت آن مستقیماً به بازار نقره وابسته است.

مزیت اصلی ETFها نقدشوندگی بالا و سهولت در خریدوفروش است. شما می‌توانید این صندوق‌ها را مانند سهام عادی در بورس خریدوفروش کنید. همچنین، این روش هزینه‌های مربوط به نگهداری فیزیکی نقره را از بین می‌برد. اما باید توجه داشته باشید که سرمایه گذاری در ETFها شما را از مالکیت مستقیم نقره محروم می‌کند و سود شما کاملاً به تغییرات قیمت بازار بستگی دارد.

سهام شرکت‌های معدنی نقره

یکی دیگر از روش‌های غیرمستقیم سرمایه گذاری در نقره، خرید سهام شرکت‌هایی است که در زمینه استخراج و تولید نقره فعالیت می‌کنند. این روش به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که از رشد صنعت نقره و همچنین افزایش قیمت سهام این شرکت‌ها بهره‌مند شوند.

یکی از مزایای اصلی این روش این است که سهام شرکت‌ها معمولاً علاوه بر ارزش بازار نقره، از سودآوری و عملکرد کلی شرکت نیز تأثیر می‌پذیرند. به‌عبارت‌دیگر، اگر یک شرکت معدنی موفق به افزایش تولید یا کاهش هزینه‌های استخراج شود، قیمت سهام آن افزایش خواهد یافت. با این حال، این روش مستلزم بررسی دقیق وضعیت مالی شرکت‌ها و ریسک‌های مربوط به آن‌ها مانند تغییرات در سیاست‌های استخراج یا هزینه‌های عملیاتی است.

قراردادهای آتی و مشتقات نقره

برای سرمایه گذارانی که تجربه بیشتری در بازارهای مالی دارند، قراردادهای آتی و مشتقات نقره گزینه‌های جذابی هستند. قرارداد آتی نقره به شما این امکان را می‌دهد که بر سر قیمت آتی نقره در یک تاریخ مشخص معامله کنید. این روش برای افرادی که به دنبال سود از نوسانات قیمتی نقره هستند، مناسب است.

این روش ریسک بالایی دارد، زیرا نوسانات قیمت نقره می‌تواند منجر به زیان‌های بزرگ شود. اما از طرفی، سودهای بالقوه این معاملات نیز بسیار جذاب است. مشتقات نقره مانند اختیار معامله یا قراردادهای آتی معمولاً به‌صورت آنلاین در بورس‌های معتبر ارائه می‌شوند و نیازمند دانش فنی بالا برای مدیریت ریسک هستند.

هر یک از این روش‌ها برای خرید نقره به‌عنوان سرمایه گذاری، بر اساس نیازها، دانش و میزان ریسک‌پذیری سرمایه گذار قابل‌انتخاب هستند. انتخاب صحیح می‌تواند تأثیر قابل‌توجهی بر بازده سرمایه گذاری شما داشته باشد.

همچنین توصیه می‌کنیم بخوانید: “برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا نقره؟ “

انواع نقره برای سرمایه گذاری

انتخاب نوع نقره برای سرمایه گذاری به اهداف مالی و سطح تجربه شما در بازار بستگی دارد. نقره در اشکال مختلفی عرضه می‌شود که هر کدام ویژگی‌ها، مزایا و محدودیت‌های خاص خود را دارند. برخی از انواع نقره مانند شمش یا سکه‌ها، به دلیل خلوص بالا و قابلیت نقدشوندگی، برای سرمایه گذاری ایده‌آل هستند. از سوی دیگر، گزینه‌هایی مانند جواهرات نقره یا نقره استرلینگ، علاوه بر ارزش ذاتی، ارزش هنری و کلکسیونی نیز دارند که می‌تواند به جذابیت آن‌ها بیفزاید.

برای افرادی که به‌دنبال تنوع‌بخشی به دارایی‌های خود هستند، انتخاب نوع مناسب نقره اهمیت زیادی دارد. در ادامه، به بررسی انواع مختلف نقره برای سرمایه گذاری و مزایای هرکدام می‌پردازیم:

1- نقره استرلینگ (Sterling Silver)

نقره استرلینگ که از 92.5 درصد نقره خالص و 7.5 درصد فلزات دیگر (مانند مس) تشکیل شده است، معمولاً در ساخت جواهرات و ظروف نقره‌ای استفاده می‌شود. این ترکیب باعث افزایش دوام و استحکام نقره می‌شود و آن را برای استفاده‌های روزمره مناسب‌تر می‌کند.

در بازار سرمایه گذاری، نقره استرلینگ به‌دلیل تقاضای بالا در صنایع مختلف، یک گزینه جذاب به‌شمار می‌آید. همچنین، به‌دلیل محبوبیت آن در بین هنرمندان و طراحان جواهر، همیشه تقاضای ثابتی برای آن وجود دارد. بااین‌حال، سرمایه گذاری روی نقره استرلینگ بیشتر برای افرادی مناسب است که به‌دنبال تنوع‌بخشی به دارایی‌های خود و بهره‌مندی از ارزش هنری و کلکسیونی آن هستند. باید توجه داشت که خلوص پایین‌تر نسبت به شمش‌ها و هزینه‌های مربوط به طراحی و ساخت، می‌تواند از سودآوری این نوع نقره بکاهد.

2- شمش نقره

شمش‌های نقره یکی از خالص‌ترین و پرطرفدارترین اشکال نقره برای سرمایه گذاری هستند. این شمش‌ها معمولاً با خلوص 99.9 درصد عرضه می‌شوند و در وزن‌های مختلفی از چند گرم تا چند کیلوگرم موجودند. سرمایه گذاران حرفه‌ای معمولاً به دلیل شفافیت بازار و سهولت در تعیین ارزش، به خرید شمش نقره علاقه دارند.

شمش‌ها به‌راحتی خریدوفروش می‌شوند و هزینه‌های مربوط به تولید آن‌ها نسبت به سایر انواع نقره مانند جواهرات کمتر است. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که شمش نقره یکی از کارآمدترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری بلندمدت باشد. بااین‌حال، نگهداری فیزیکی شمش نیازمند فضای امن یا صندوق امانات است که ممکن است هزینه‌های اضافی ایجاد کند.

3- سکه‌های نقره

سکه‌های نقره، علاوه بر ارزش ذاتی فلز، اغلب ارزش کلکسیونی نیز دارند. بسیاری از سکه‌های نقره توسط دولت‌ها یا بانک‌های مرکزی ضرب می‌شوند و به همین دلیل، علاوه بر خلوص بالا، از ضمانت کیفیت برخوردارند. برخی از سکه‌ها به‌دلیل کمیاب‌بودن یا طراحی خاص، ممکن است ارزش بیشتری در بازار پیدا کنند.

یکی از مزایای سرمایه گذاری در سکه‌های نقره، نقدشوندگی بالای آن‌هاست. سکه‌های نقره را می‌توان به‌راحتی در بازارهای جهانی معامله کرد. همچنین، این سکه‌ها برای سرمایه گذارانی که به‌دنبال نگهداری دارایی‌های کوچک‌تر با ارزش بالا هستند، مناسب‌اند. بااین‌حال، هزینه‌های اضافی مربوط به ضرب و طراحی ممکن است سودآوری این نوع نقره را کاهش دهد.

4- ساچمه نقره

ساچمه‌های نقره، قطعات کوچک و گردی از نقره خالص هستند که معمولاً برای سرمایه گذاری‌های کوچک یا مصارف صنعتی استفاده می‌شوند. این نوع نقره به‌دلیل خلوص بالا و قابلیت تقسیم به مقادیر کوچک، برای سرمایه گذارانی که به‌دنبال خرید نقره در حجم کم هستند، گزینه مناسبی است.

یکی از مزایای ساچمه‌های نقره، قابلیت ذخیره‌سازی آسان آن‌هاست. به‌دلیل اندازه کوچک، می‌توان آن‌ها را در فضای کمی نگهداری کرد. اما یکی از معایب آن، دشواری در فروش مقادیر کم در بازارهای رسمی است. ساچمه‌های نقره معمولاً در میان سرمایه گذاران کوچک یا برای اهداف آزمایشی محبوب‌ترند.

5- جواهرات نقره

جواهرات نقره یکی از زیباترین و کاربردی‌ترین اشکال نقره هستند که علاوه بر ارزش ذاتی فلز، ارزش هنری و طراحی نیز دارند. این نوع نقره برای افرادی که به‌دنبال سرمایه گذاری بلندمدت و استفاده شخصی از نقره هستند، جذابیت زیادی دارد.

بااین‌حال، جواهرات نقره به‌دلیل هزینه‌های اضافی ساخت و طراحی، معمولاً ارزش سرمایه گذاری کمتری نسبت به شمش یا سکه دارند. همچنین، نگهداری آن‌ها نیازمند دقت بیشتری است، زیرا ممکن است در طول زمان دچار خراش یا تغییر رنگ شوند. اگرچه این نوع نقره بیشتر برای استفاده زینتی مناسب است، در زمان‌های خاص مانند بحران‌های مالی، می‌تواند به‌عنوان یک منبع ارزش ذخیره عمل کند.

هر نوع نقره برای سرمایه گذاری، ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارد. انتخاب میان شمش، سکه، جواهرات یا نقره استرلینگ باید با توجه به اهداف مالی، میزان بودجه و سطح آشنایی شما با بازار انجام شود.

مزایای خرید نقره برای سرمایه گذاری

حالا در اینجا به برخی از مهمترین مزایای خرید نقره برای سرمایه گذاری اشاره خواهیم کرد که شما می توانید با استفاده از آن ساده تر در مورد این فلز گرانبها برای سرمایه گذاری، تصمیم بگیرید.

یک؛ حفظ ارزش

نقره به‌عنوان یکی از فلزات گران‌بها، همواره توانسته است ارزش خود را در طول زمان حفظ کند. در زمان‌هایی که بازارهای مالی دچار نوسان می‌شوند یا بحران‌های اقتصادی رخ می‌دهد، نقره به‌عنوان یک دارایی امن موردتوجه سرمایه گذاران قرار می‌گیرد. این ویژگی، آن را به گزینه‌ای ایده‌آل برای محافظت از سرمایه در برابر تورم یا کاهش ارزش ارز تبدیل کرده است. تاریخ نشان داده که حتی در بدترین شرایط اقتصادی، نقره به‌عنوان یک پشتوانه مالی باقی می‌ماند.

دو؛ تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری

یکی از اصول مهم سرمایه گذاری، کاهش ریسک از طریق تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌هاست. خرید نقره برای سرمایه گذاری می‌تواند به شما کمک کند تا دارایی خود را میان گزینه‌های مختلف توزیع کنید. نقره معمولاً همبستگی کمتری با دارایی‌های مالی مانند سهام دارد، به این معنی که در زمان افت بازارهای مالی، ممکن است نقره ارزش خود را حفظ کند یا حتی افزایش یابد. این ویژگی به کاهش ریسک کلی سبد سرمایه گذاری شما کمک می‌کند.

سه؛ قیمت مقرون‌به‌صرفه

در مقایسه با طلا، قیمت نقره بسیار مقرون‌به‌صرفه‌تر است، به‌ویژه برای سرمایه گذاران با بودجه محدود. این به افراد امکان می‌دهد تا با سرمایه گذاری اندک وارد بازار فلزات گران‌بها شوند و به‌تدریج دارایی خود را افزایش دهند. علاوه بر این، خرید نقره در مقادیر کوچک مانند سکه یا ساچمه، گزینه‌ای انعطاف‌پذیر برای سرمایه گذاری‌های کوچک‌تر فراهم می‌کند. این ویژگی باعث شده نقره به‌عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه گذاران مبتدی شناخته شود.

چهار؛ نقدشوندگی بالا

نقره یکی از دارایی‌های با نقدشوندگی بالاست که به‌راحتی در بازارهای جهانی خریدوفروش می‌شود. شما می‌توانید شمش، سکه یا حتی گواهی سپرده نقره را در هر زمان و مکانی به‌سرعت به پول نقد تبدیل کنید. این ویژگی، نقره را به یک ابزار مالی منعطف تبدیل کرده که می‌تواند در مواقع نیاز مالی فوری، مفید باشد. همچنین، بازارهای جهانی برای نقره فعال‌اند و دسترسی به آن برای سرمایه گذاران در سطوح مختلف آسان است.

پنج؛ کاربرد صنعتی

نقره علاوه بر استفاده در زیورآلات، کاربردهای گسترده‌ای در صنایع مختلف مانند الکترونیک، انرژی خورشیدی، پزشکی و خودروسازی دارد. این تقاضای بالا در صنایع مختلف، پایداری قیمت و حتی رشد آن را در بلندمدت تضمین می‌کند. به‌عنوان‌مثال، با گسترش فناوری‌های نوین مانند خودروهای برقی و پنل‌های خورشیدی، استفاده از نقره افزایش یافته است. این تقاضای صنعتی، جذابیت نقره به‌عنوان یک سرمایه گذاری را افزایش می‌دهد.

معایب خرید نقره برای سرمایه گذاری

خرید نقره برای سرمایه گذاری اما در کنار مزایایی که دارد، دارای معایبی نیز می باشد که در اینجا به بخشی از آنها اشاره کرده ایم:

• نوسانات قیمتی بالا: یکی از معایب اصلی خرید نقره برای سرمایه گذاری، نوسانات شدید قیمتی آن است. برخلاف طلا که معمولاً قیمت پایدارتری دارد، قیمت نقره تحت تأثیر عرضه و تقاضای صنعتی، شرایط اقتصادی و تغییرات در بازارهای جهانی، به‌سرعت دچار نوسان می‌شود. این موضوع می‌تواند برای سرمایه گذارانی که تحمل ریسک کمتری دارند، چالش‌برانگیز باشد. درعین‌حال، این نوسانات فرصتی برای سرمایه گذاران حرفه‌ای ایجاد می‌کند تا از تغییرات سریع قیمت سود کسب کنند.
• هزینه‌های نگهداری: نگهداری فیزیکی نقره، مانند شمش و سکه، نیازمند هزینه‌های اضافی است. برای حفظ امنیت دارایی‌های فیزیکی، معمولاً لازم است که از صندوق‌های امانات بانکی یا سیستم‌های امنیتی شخصی استفاده شود. علاوه بر این، در صورت نگهداری نامناسب، نقره ممکن است دچار اکسیداسیون یا تغییر رنگ شود که از ارزش آن می‌کاهد. این هزینه‌ها و نگرانی‌ها ممکن است برای سرمایه گذاران کوچک، مانعی جدی ایجاد کند.
• عدم تولید درآمد: نقره برخلاف دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق قرضه یا املاک، درآمد منظمی ایجاد نمی‌کند. این فلز گران‌بها تنها زمانی سودآور است که قیمت آن در بازار افزایش یابد و شما بتوانید آن را با قیمت بالاتری بفروشید. به همین دلیل، نقره بیشتر برای سرمایه گذاری بلندمدت و حفظ ارزش مناسب است، اما برای افرادی که به‌دنبال جریان درآمدی مداوم هستند، ممکن است گزینه‌ای ایده‌آل نباشد.
• ریسک تقلب: در خرید فیزیکی نقره، احتمال تقلب در خلوص یا کیفیت وجود دارد. برخی از فروشندگان ممکن است نقره با خلوص کمتر یا حتی فلزات دیگر را به‌عنوان نقره خالص عرضه کنند. برای جلوگیری از این خطر، سرمایه گذاران باید نقره را از فروشندگان معتبر خریداری کنند و از اصالت کالا اطمینان حاصل کنند. این موضوع به‌ویژه برای افراد مبتدی که آشنایی کمتری با بازار نقره دارند، می‌تواند یک چالش جدی باشد.

سرمایه گذاری در نقره می‌تواند راهی مناسب برای حفاظت از ارزش دارایی‌ها و تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری باشد، اما در عین حال، معایب آن نیز باید با دقت موردتوجه قرار گیرد. آگاهی از این مزایا و معایب به شما کمک می‌کند تا تصمیم‌گیری هوشمندانه‌تری در مورد خرید نقره برای سرمایه گذاری داشته باشید.

نتیجه‌گیری

خرید نقره برای سرمایه گذاری یک گزینه جذاب با مزایا و معایب خاص خود است. این فلز گران‌بها به دلیل ارزش ذاتی، کاربرد صنعتی و جایگاهش در بازارهای مالی می‌تواند یک گزینه مناسب برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه گذاری باشد. با این حال، سرمایه گذاران باید استراتژی‌های مدیریتی مناسبی داشته باشند و روش مناسب خرید نقره را براساس اهداف مالی خود انتخاب کنند.