بهترین طلا برای سرمایه گذاری چیست؟ برای سرمایه گذاری چه طلایی بخریم؟

بهترین طلا برای سرمایه گذاری چیست؟ برای سرمایه گذاری چه طلایی بخریم؟بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟ اینها پرسش هایی هستند که ذهن بسیاری از هموطنانمان که قصد دارند روی طلا سرمایه گذاری کنند را درگیر کرده است. به همین دلیل، در این مقاله از آکادمی کارینکس، قصد داریم به صورت مفصل بررسی کنیم تا ببینیم بهترین طلا برای سرمایه گذاری چیست؟ با ما تا انتهای این مطلب همراه باشید.

طلا به‌عنوان یک دارایی امن در طول تاریخ شناخته شده و همواره در زمان‌های بحران اقتصادی، تورم بالا و نوسانات بازارهای مالی، جایگاه ویژه‌ای در سبد سرمایه گذاران داشته است. این فلز گران‌بها به دلیل عرضه محدود و تقاضای جهانی پایدار، توانسته ارزش خود را در بلندمدت حفظ کند و به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری تبدیل شود.

اما بهترین طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟ سکه بهتر است یا طلا؟ آیا صندوق های سرمایه گذاری طلا ارزش خرید دارند؟ برای سرمایه گذاری چه طلایی بخریم؟ همه این موارد را به صورت مفصل و جامع و با نگاه کارشناسانه برای شما در این مقاله مطرح خواهیم کرد تا شما بتوانید تمامی پرسش هایی که در این باره ذهنتان را مشغول کرده است، پاسخ بگیرید.

تمامی مزایا و معایب انواع روش سرمایه گذاری طلا را برای شما توضیح خواهیم داد و همچنین از مولفه های گوناگون مثل بازدهی، نقدشوندگی و غیره انواع طلا را مقایسه خواهیم کرد تا در نتیجه شما بتوانید بهترین طلا برای سرمایه گذاری را تشخیص دهید و یکبار برای همیشه این موضوع را به صورت کامل درک کنید.

همچنین انتخاب بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری به شدت به شرایط اقتصادی، میزان سرمایه و اهداف مالی شما بستگی خواهد داشت که در ادامه راجع به آن در این مقاله از آکادمی کارینکس بیشتر صحبت خواهیم کرد.

معرفی انواع طلا برای سرمایه گذاری

برای پاسخ به این سؤال که بهترین طلا برای سرمایه گذاری کدام است، باید چندین معیار کلیدی را در نظر بگیریم:

• نقدشوندگی؛ یعنی قابلیت تبدیل به پول نقد در کوتاه ترین زمان
• میزان بازدهی؛ یعنی میزان سود در یک بازه زمانی مشخص مثل ماهانه یا سالانه
• ریسک های سرمایه گذاری؛ از جمله احتمال ضرر یا کاهش ارز
• ریسک نگهداری؛ بررسی مواردی مثل خطر سرقت و امنیت نگهداری
• هزینه های خرید و کارمزدها؛ مثل اجرت ساخت، مالیات و غیره.
• امکان سرمایه گذاری با پول کم؛ یعنی بررسی امکان سرمایه گذاری با مبالغ کم و بودجه پایین

حالا چندین نوع طلا برای سرمایه گذاری داریم که باید هر کدام از آنها را با این معیارها بررسی کنیم تا ببینیم کدام یک برای سرمایه گذاری مناسب هستند تا در نهایت بهترین طلا برای سرمایه گذاری را خدمت شما معرفی کنیم. همچنین در مورد امکان سرمایه گذاری با پول کم خدمتتان عرض کنیم که خیلی ها، ماهانه پول اندکی دارند که قصد دارند آن را روی طلا سرمایه گذاری کنند ( شاید درصد زیادی از مردم ایران) به همین خاطر، این موضوع اهمیت بالایی دارد.

به صورت خلاصه، انواع طلا برای سرمایه گذاری عبارتند از:

• جواهرات طلا
• شمش طلا
• سکه بهار آزادی
• سکه گرمی
• طلای آب شده
• سوت طلا
• صندوق های سرمایه گذاری طلا

که در ادامه هریک از آنها را بیشتر خدمتتان معرفی خواهیم کرد.

طلای آب شده

طلای آب شده به طلایی گفته می‌شود که ذوب شده و به شکل خام درآمده است، معمولاً بدون اجرت ساخت و مالیات. این نوع طلا به دلیل هزینه پایین‌تر نسبت به جواهرات برای سرمایه گذاری‌های بلندمدت مناسب است. به دلیل نداشتن اجرت، بازدهی بهتری برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند. اما ریسک مهمی که برای طلای آب شده وجود دارد، این است که ممکن است عیار طلا 24 یا 18 نباشد. همچنین وجود ناخالصی ها ارزش طلای آب شده را ممکن است کاهش دهد. یعنی ارزش آن نسبت به چیزی که هزینه کردید، بسیار کمتر باشد.

سکه بهار آزادی

این سکه‌ها در انواع تمام، نیم و ربع عرضه می‌شوند و از نظر عیار و وزن استاندارد هستند. به دلیل شناخته‌شده بودن در بازار ایران، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. سرمایه گذاری در این سکه‌ها ریسک متوسطی دارد و برای سرمایه گذاران با بودجه‌های مختلف مناسب است. در مقاله ای بهترین سکه برای سرمایه گذاری را بررسی کردیم که در آنجا به بازدهی سال های اخیر آنها گریزی داشتیم که می‌توانید مطالعه فرمایید.

سکه گرمی

سکه‌های گرمی به دلیل ارزش پایین‌تر، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاری با پول کم هستند. این سکه‌ها از نظر نقدشوندگی خوب عمل می‌کنند اما به دلیل حاشیه سود کمتر و هزینه‌های جانبی نسبی، بازدهی پایین‌تری نسبت به سکه‌های بزرگ دارند.

صندوق‌های سرمایه گذاری طلا

این صندوق‌ها امکان سرمایه گذاری در طلا را بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی فراهم می‌کنند. ریسک این روش به شرایط بازار طلا بستگی دارد اما مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای آن است. برای افرادی با سرمایه محدود و علاقه‌مند به معاملات آنلاین گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شود.

جواهرات طلا

جواهرات طلا بیشتر جنبه زیبایی و مصرفی دارند تا سرمایه گذاری. هزینه‌های جانبی مانند اجرت ساخت، مالیات و کارمزد باعث کاهش بازدهی این نوع سرمایه گذاری می‌شود. با این حال، برای افرادی که به‌دنبال ترکیب زیبایی و نگهداری ارزش دارایی هستند، گزینه‌ای جذاب است.

شمش طلا

شمش‌های طلا دارای عیار و وزن مشخص هستند و برای سرمایه گذاری‌های بلندمدت بسیار مناسب‌اند. ریسک آن‌ها پایین است و هزینه‌های جانبی کمی دارند، اما نگهداری فیزیکی و مشکلات نقدشوندگی در مقایسه با سکه می‌تواند چالش‌برانگیز باشد.

سوت طلا

سوت طلا به قطعات کوچک طلا با وزن کم گفته می‌شود که برای سرمایه گذاران با بودجه محدود مناسب است. این نوع سرمایه گذاری از نظر بازدهی محدود است اما نقدشوندگی بالایی دارد و به‌راحتی می‌توان آن را خرید و فروش کرد.

بهترین طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟

برای انتخاب بهترین طلا برای سرمایه گذاری باید فاکتورهای مختلفی را در نظر گرفت. این عوامل به سرمایه گذاران کمک می‌کنند تا بر اساس نیازها، اهداف مالی، میزان ریسک‌پذیری و شرایط اقتصادی خود مناسب‌ترین نوع طلا را انتخاب کنند.

در این بخش، انواع طلا از جنبه‌های گوناگون مانند نقدشوندگی، امنیت، نوسان قیمتی، ریسک نگهداری، ریسک تقلب و میزان بازدهی در ۵ سال گذشته مورد بررسی قرار می‌گیرند. این مقایسه به شما دیدی جامع خواهد داد تا بتوانید برای سرمایه گذاری تصمیمی هوشمندانه بگیرید.

1- مقایسه نقدشوندگی انواع طلا

یکی از مهم‌ترین عواملی که هنگام خرید طلا برای سرمایه گذاری باید در نظر گرفت، میزان نقدشوندگی آن است؛ به این معنا که چقدر سریع و آسان می‌توانید دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید. در این زمینه، سکه‌های بهار آزادی و سکه‌های گرمی بیشترین میزان نقدشوندگی را دارند. این سکه‌ها به دلیل شناخته‌شده بودن در بازار ایران و مقبولیت بالایی که بین سرمایه گذاران دارند، به‌راحتی در هر زمان و مکانی قابل فروش هستند.

طلای آب شده و سوت طلا نیز از نظر نقدشوندگی در وضعیت خوبی قرار دارند، چرا که همیشه در بازار فیزیکی برای این نوع طلاها تقاضا وجود دارد. این طلاها بیشتر توسط طلافروشان و صرافی‌ها خریداری می‌شوند. در مقابل، شمش طلا به دلیل ارزش بالاتر و اندازه‌های بزرگ‌تر، نقدشوندگی کمتری نسبت به سکه‌ها دارد و فروش آن ممکن است زمان‌بر باشد. همچنین، صندوق‌های سرمایه گذاری طلا نیز به دلیل محدودیت‌های معاملاتی و زمان‌بر بودن فرآیند نقد کردن دارایی، از نقدشوندگی کمتری برخوردار هستند.

2- مقایسه امنیت نگهداری انواع طلا

امنیت یکی از دغدغه‌های اصلی سرمایه گذاران در زمان خرید طلا است. از این نظر، صندوق‌های سرمایه گذاری طلا بهترین گزینه محسوب می‌شوند، زیرا در این روش نیازی به نگهداری فیزیکی از طلا وجود ندارد. این صندوق‌ها در یک بستر امن نگهداری می‌شوند و خطراتی مانند سرقت، گم شدن یا آسیب دیدن را ندارند.

اما در سرمایه گذاری‌های فیزیکی مانند شمش، سکه و جواهرات، چالش‌هایی نظیر نگهداری امن و جلوگیری از سرقت وجود دارد. برای کاهش این ریسک، سرمایه گذاران اغلب نیاز دارند از صندوق‌های امانات بانکی یا گاوصندوق‌های خانگی استفاده کنند، که این امر هزینه‌های اضافی به همراه دارد. در نتیجه، اگر امنیت برای شما یک اولویت اصلی است و تمایلی به نگهداری فیزیکی طلا ندارید، صندوق‌های سرمایه گذاری می‌توانند گزینه مناسبی باشند.

3- مقایسه حباب قیمتی و نوسان انواع طلا

یکی از مسائلی که هنگام سرمایه گذاری در طلا باید به آن توجه کرد، نوسان قیمتی و ایجاد حباب در بازار است. سکه‌های بهار آزادی و سکه‌های گرمی به دلیل تأثیرپذیری از شرایط بازار داخلی و نرخ ارز، بیشتر در معرض نوسانات قیمتی و حباب قرار دارند. به‌ویژه در شرایطی که بازار تحت تأثیر تحولات سیاسی یا اقتصادی قرار می‌گیرد، قیمت این سکه‌ها ممکن است دچار نوسانات شدید شود.

در مقابل، طلای آب شده و شمش طلا به دلیل اینکه بیشتر تحت تأثیر قیمت جهانی طلا هستند، نوسان قیمتی کمتری دارند. قیمت این نوع طلاها بیشتر به بازار بین‌المللی و نرخ جهانی طلا وابسته است و به همین دلیل از ثبات بیشتری برخوردارند. اگر به دنبال سرمایه گذاری با ریسک کمتر هستید، این دو گزینه می‌توانند انتخاب‌های مناسبی برای شما باشند.

4- مقایسه نگهداری انواع طلا

ریسک امنیتی به خطراتی اشاره دارد که سرمایه گذار هنگام نگهداری دارایی‌های فیزیکی ممکن است با آن مواجه شود. طلای فیزیکی مانند سکه، شمش و جواهرات همیشه در معرض خطراتی مانند سرقت، آسیب فیزیکی یا از دست دادن قرار دارد. نگهداری این نوع دارایی‌ها در خانه یا مکان‌های نامطمئن ممکن است امنیت سرمایه گذاری شما را به خطر بیندازد.

از سوی دیگر، صندوق‌های سرمایه گذاری طلا و خرید طلا در بورس این ریسک‌ها را ندارند، چرا که دارایی شما در بسترهای امن و تحت نظارت سازمان‌های مالی معتبر نگهداری می‌شود. این روش‌ها برای افرادی که دغدغه امنیت دارند و تمایلی به نگهداری طلا به‌صورت فیزیکی ندارند، گزینه‌های ایده‌آلی محسوب می‌شوند.

5- مقایسه انواع طلا از نظر خرید در دوران بحران

در شرایط بحرانی، مانند نوسانات اقتصادی شدید، بحران‌های سیاسی یا کاهش ارزش پول ملی، داشتن دارایی فیزیکی می‌تواند یک مزیت بزرگ باشد. در این مواقع، خرید طلا به‌صورت فیزیکی، مانند سکه، شمش و طلای آب شده، بهترین گزینه است. این نوع طلاها به دلیل نقدشوندگی بالا و دسترسی سریع، در شرایط بحرانی کارآمدتر هستند.

در مقابل، صندوق‌های سرمایه گذاری طلا یا خرید طلا در بورس در شرایط اضطراری ممکن است با محدودیت‌هایی مواجه شوند. بسته شدن بازارهای مالی یا اختلال در سیستم‌های آنلاین می‌تواند دسترسی به دارایی‌های شما را محدود کند. بنابراین، اگر نگران شرایط بحرانی هستید و به دنبال سرمایه گذاری با دسترسی سریع و آسان هستید، طلاهای فیزیکی گزینه‌ای مطمئن‌تر خواهند بود.

6- مقایسه ریسک تقلب انواع طلا

یکی از مشکلات عمده در بازار طلا، ریسک تقلب است. طلای آب شده و سوت طلا بیش از دیگر انواع طلا در معرض این خطر قرار دارند، به‌خصوص اگر از مراکز غیررسمی یا افراد ناشناس خریداری شوند. عدم آگاهی از استانداردهای خلوص طلا و نبود تاییدیه‌های معتبر می‌تواند سرمایه گذاران را در معرض ضررهای جدی قرار دهد.

در مقابل، سکه‌های بهار آزادی و صندوق‌های سرمایه گذاری دارای اصالت مشخص و تاییدیه‌های قانونی هستند. این ویژگی‌ها باعث می‌شود احتمال تقلب در این نوع دارایی‌ها بسیار پایین باشد و امنیت بیشتری برای سرمایه گذاران فراهم کند.

7- مقایسه سوددهی انواع طلا

بازدهی طلا در طول زمان بسته به نوع آن متفاوت است. بر اساس داده‌های گذشته، سکه‌های بهار آزادی به دلیل نوسانات شدید بازار داخلی و افزایش ارزش طلا، بازدهی بالایی در بازه زمانی پنج‌ساله داشته‌اند و بین 250 تا 300 درصد رشد داشته‌اند.

طلای آب شده نیز بازدهی مناسبی داشته و در این بازه زمانی بین 230 تا 270 درصد سوددهی داشته است که بیشتر مطابق با روند افزایش قیمت جهانی طلا بوده است. شمش طلا نیز بازدهی حدود 220 تا 260 درصدی را تجربه کرده است و برای سرمایه گذاری‌های بلندمدت گزینه‌ای مطمئن به حساب می‌آید.

صندوق‌های سرمایه گذاری طلا بازدهی‌ای در حدود 200 تا 240 درصد داشته‌اند که بسته به عملکرد صندوق و شرایط بازار متغیر است. سکه‌های گرمی به دلیل تأثیرپذیری از حباب قیمتی بازدهی کمتری بین 180 تا 220 درصد داشته‌اند.

در مقابل، جواهرات طلا به دلیل هزینه‌های جانبی مثل اجرت ساخت، مالیات و کارمزد بازدهی کمتری داشته‌اند و معمولاً بین 100 تا 150 درصد سوددهی در این بازه زمانی داشته‌اند. سوت طلا نیز بازدهی‌ای مشابه طلای آب شده ارائه داده، اما به دلیل وزن کم و حاشیه سود پایین، بازدهی آن اندکی کمتر است.

پس به صورت خلاصه در 5 سال اخیر:

• سکه بهار آزادی: سود سکه بهار آزادی در 5 سال اخیر تقریبی بین 250% تا 300%
• طلای آب شده: سود طلای آب شده در 5 سال اخیر به صورت تقریبی 230% تا 270%
• شمش طلا: سود شمش طلا در 5 سال اخیر در حدود 220% تا 260%
• صندوق‌های سرمایه گذاری طلا: سود صندوق طلا در 5 سال اخیر حدود 200% تا 240%
• سکه گرمی: سود سکه گرمی در 5 سال اخیر حدود 180% تا 220% با توجه به حباب قیمتی
• جواهرات طلا: سود جواهرات طلا در 5 سال اخیر 100% تا 150% به دلیل هزینه‌های جانبی مثل اجرت و کارمزد
• سوت طلا: سود سوت های طلا در 5 سال اخیر، در حدود 230 تا 250 درصد

جدول مقایسه بهترین طلا برای سرمایه گذاری

در ادامه انواع طلا برای سرمایه گذاری را برای شما به صورت خلاصه مقایسه کردیم:

جمع‌بندی نهایی؛ بهترین طلا برای سرمایه گذاری کدام است؟

انتخاب بهترین طلا برای سرمایه گذاری بستگی به عواملی مانند نقدشوندگی، امنیت، میزان نوسان قیمتی و ریسک نگهداری دارد. سکه‌های بهار آزادی به دلیل نقدشوندگی بالا، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه گذاری هستند، در حالی که طلای آب شده به دلیل نداشتن اجرت، سود بیشتری را در معاملات فراهم می‌کند.

صندوق‌های سرمایه گذاری طلا نیز برای کسانی که نمی‌خواهند طلای فیزیکی نگهداری کنند و به دنبال امنیت بیشتری هستند، گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شوند. در مقابل، جواهرات طلا به دلیل اجرت و کارمزد بالا، بازدهی کمتری نسبت به سایر گزینه‌ها دارند، اما همچنان می‌توانند در طولانی‌مدت ارزش خود را حفظ کنند.

در شرایط بحرانی، داشتن طلای فیزیکی مانند سکه یا شمش، به دلیل نقدشوندگی سریع، مزیت بیشتری دارد. اما سرمایه گذاران باید هنگام خرید طلای آب شده و سوت طلا به ریسک تقلب توجه کنند.

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کم‌ریسک و پربازده در بلندمدت هستید، سکه‌های بهار آزادی، طلای آب شده و شمش طلا گزینه‌های مناسبی هستند، در حالی که صندوق‌های سرمایه گذاری طلا برای افرادی که امنیت و سهولت خرید و فروش را ترجیح می‌دهند، انتخاب بهتری است. در نهایت، بهترین گزینه بسته به میزان ریسک‌پذیری، نیاز به نقدشوندگی سریع و استراتژی سرمایه گذاری شما تعیین می‌شود.