خرید طلا در بورس چگونه است؟

یکی از قدیمی ترین روش های سرمایه گذاری که در حال حاضر هم طرفداران زیادی دارد، سرمایه گذاری در طلا است. با توجه به تقاضای بالا برای سرمایه گذاری روی طلا و سکه، سازکاری ایجاد شده تا افراد بتوانند اقدام به خرید طلا در بورس نمایند. قطعا این نوع سرمایه گذاری به علت عدم وجود نوع فیزیکی کالا و همچنین مزایایی که سازمان بورس و اوراق بهادار برای سرمایه گذاران در نظر گرفته، یکی از مطمئن ترین روش ها برای خرید طلا است. در این مقاله از آکادمی سرمایه گذاری کارینکس، قصد داریم به صورت کامل در مورد ویژگی ها، مزایا و معایب خرید طلا در بورس و همچنین آموزش آن صحبت کنیم. پس با ما تا انتهای این مطلب همراه باشید.

بدون شک، چه خرید طلا در بورس و چه در پلتفرم های دیگر برای سرمایه گذاری، برای حفظ سرمایه شما، مزایای زیادی دارد. کاربرد در صنایع مختلف، حفظ ارزش در گذر زمان و مقاومت در برابر حوادث از جمله نکات مثبتی است که طلا در برابر پول کاغذی دارد و همین امر، باعث تمایل افراد برای سرمایه گذاری روی این فلز گرانبها شده است.

قبل از اینکه روش های اینترنتی یا غیر حضوری برای خرید طلا وجود داشته باشد، تجارت این کالا، به صورت کاملا سنتی انجام می‌شد. شاید تا همین 10 سال پیش هم افراد برای خرید طلا، مجبور بودند به طلا فروشی مراجعه کنند و این خطراتی برای آنها به همراه داشت:

• امنیت پایین در حمل طلا تا محل امن
• عدم برخورداری از محل امن برای ذخیره سازی طلا
• امکان سرقت طلا

و غیره، از مشکلات خرید حضوری و فیزیکی طلا و سکه بود که با وجود امکان خرید طلا در بورس و صندوق های سرمایه گذاری به روش اینترنتی، این مشکلات تا حدودی برطرف شده است.

مزایا و معایب خرید طلا در بورس؛ از بورس طلا بخریم یا نه؟

قطعا هر نوع روش سرمایه گذاری روی طلا، دارای مزایا و معایب ویژه خودش خواهد بود. در اینجا به بررسی مزایا و معایب خرید طلا در بورس به طور مفصل خواهیم پرداخت تا ببینیم که آیا این روش سرمایه گذاری روی طلا، ارزنده هست یا خیر؟

1- معافیت از مالیات در خرید طلای بورس

یکی از جذاب‌ترین مزایای سرمایه گذاری در طلای بورسی، معافیت از پرداخت مالیات است که به عنوان یک محرک مهم برای جذب سرمایه گذاران به این بازار عمل می‌کند. در حالی که در معاملات سنتی طلا، هزینه‌هایی نظیر مالیات بر ارزش افزوده و هزینه‌های جانبی خرید و فروش به عنوان بخشی از هزینه نهایی سرمایه گذاری محاسبه می‌شوند، در بازار بورس این هزینه‌ها حذف شده‌اند. این معافیت مالیاتی باعث می‌شود خرید طلا در بورس از لحاظ اقتصادی به مراتب به‌صرفه‌تر باشد و بسیاری از افراد، حتی آن‌هایی که به طور مستقیم در بازارهای مالی فعالیت ندارند، به سمت این نوع سرمایه گذاری سوق پیدا کنند.

برای درک بهتر این موضوع، باید به نقش هزینه‌های مالیاتی در کاهش بازدهی سرمایه گذاری اشاره کرد. وقتی در بازار سنتی طلا خرید می‌کنید، مبلغی به عنوان مالیات بر ارزش افزوده و هزینه‌های دیگر به قیمت طلا افزوده می‌شود. این هزینه‌ها در زمان فروش نیز بر بازدهی سرمایه گذاری تأثیر منفی می‌گذارند. اما در بورس، تنها کارمزد معاملات به عنوان هزینه اصلی در نظر گرفته می‌شود که به طور کلی نسبت به مالیات بر ارزش افزوده بسیار کمتر است. این تفاوت هزینه‌ای باعث شده تا بسیاری از سرمایه گذاران حرفه‌ای، به خصوص تجار و بازرگانانی که به دنبال مدیریت بهینه هزینه‌های خود هستند، به خرید طلای بورسی روی بیاورند.

علاوه بر مزیت اقتصادی معافیت مالیاتی، این سیاست به عنوان ابزاری تشویقی از سوی سیاست‌گذاران مالی و اقتصادی در نظر گرفته شده است. هدف اصلی از این اقدام، هدایت سرمایه‌ها به سمت بازارهای شفاف‌تر و رسمی‌تر مانند بورس است. در این بازارها، فرآیند خرید و فروش طلا تحت نظارت دقیق انجام می‌شود و از نوسانات شدید و ریسک‌های متداول در معاملات سنتی کاسته می‌شود. این مزیت به خصوص برای سرمایه گذارانی که به دنبال شفافیت و کاهش ریسک هستند، بسیار جذاب است و به رشد بازار بورس کمک شایانی می‌کند.

از سوی دیگر، این معافیت مالیاتی نه تنها به نفع سرمایه گذاران خرد بلکه به طور خاص برای سرمایه گذاران بزرگ و تجار نیز مزیت دارد. تجاری که در حجم‌های بزرگ طلا خرید و فروش می‌کنند، می‌توانند با استفاده از این معافیت، هزینه‌های خود را به طور قابل توجهی کاهش دهند. به همین دلیل، بسیاری از آن‌ها به جای خرید و فروش طلا در بازارهای سنتی، به بورس کالا یا بازارهای مالی مرتبط با طلا روی آورده‌اند. این روند نشان‌دهنده تأثیر مثبت سیاست‌های تشویقی بر رفتار سرمایه گذاران و حرکت آن‌ها به سمت ابزارهای مالی جدید است.

2- بازدهی طلای بورس؛ کاملا همسو با ارزش اصلی در بازار فیزیکی

بازدهی طلای بورسی یکی از مهم‌ترین دلایل جذب سرمایه گذاران به این نوع سرمایه گذاری است. برخلاف برخی ابزارهای مالی دیگر که ممکن است بازدهی آن‌ها به عوامل خارجی یا قوانین خاص محدود شود، اوراق طلا و سکه به طور مستقیم با ارزش طلای فیزیکی همسو هستند. این ویژگی به سرمایه گذاران اطمینان می‌دهد که در صورت افزایش قیمت طلا در بازارهای جهانی یا داخلی، اوراق آن‌ها نیز به همان میزان رشد خواهد کرد. بنابراین، خرید طلای بورسی می‌تواند راهی امن و کارآمد برای بهره‌برداری از روند صعودی قیمت طلا باشد.

این همبستگی مستقیم میان اوراق طلا و ارزش فیزیکی آن به دلیل سازوکار شفاف و منسجم تعیین قیمت در بورس کالا است. قیمت اوراق طلا بر اساس نرخ‌های جهانی و داخلی طلا تعیین می‌شود و این نرخ‌ها تحت تأثیر عرضه و تقاضا و شرایط اقتصادی است. به همین دلیل، نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی، چه ناشی از تغییرات نرخ بهره بین‌المللی و چه به علت تحولات اقتصادی و سیاسی، بلافاصله در ارزش اوراق طلا بازتاب پیدا می‌کند. این ویژگی برای سرمایه گذارانی که به دنبال حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم یا نوسانات ارز هستند، بسیار جذاب است.

یکی دیگر از مزایای اوراق طلا، سهولت دسترسی و امکان معامله آن‌ها در هر زمان از روز کاری بورس است. در حالی که در بازار فیزیکی طلا ممکن است عواملی چون هزینه‌های معامله، محدودیت زمانی یا حتی مشکلات نگهداری و امنیت مطرح باشد، در بازار اوراق طلا چنین محدودیت‌هایی وجود ندارد. این ابزار به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد بدون دغدغه مسائل جانبی از بازدهی طلا بهره‌مند شوند. افزون بر این، نقدشوندگی بالای اوراق طلا در بورس به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که در مواقع نیاز، دارایی خود را به سرعت به پول نقد تبدیل کنند.

در نهایت، خرید اوراق طلا به سرمایه گذاران این اطمینان را می‌دهد که بازدهی آن‌ها کاملاً متکی به روند قیمت واقعی طلا است. این امر به خصوص در بازارهایی که طلا به عنوان پناهگاه امن سرمایه شناخته می‌شود، بسیار ارزشمند است. در شرایطی که اقتصاد با عدم قطعیت و نوسانات روبه‌رو است، سرمایه گذاری در طلای بورسی می‌تواند راهکاری مطمئن برای حفظ و حتی افزایش ارزش سرمایه باشد، بدون اینکه نیازی به نگرانی از تفاوت بازدهی میان اوراق و طلای فیزیکی وجود داشته باشد

3- اطمینان بالای خرید طلا در بورس

خرید طلا در بورس یکی از معتبرترین و اطمینان بخش ترین روش هایی است که می‌توانید تجربه کنید. با تایید صندوق ها توسط سازمان بورس، خیال سرمایه گذار از بابت ورود سرمایه راحت خواهد بود و تا حد زیادی می‌توان به ان اعتماد کرد و روشی با ریسک نزدیک به صفر شناخته می‌شود.

4- امکان خرید و فروش آسان طلا در بورس

این امکان را باید یکی از مهمترین مزایای خرید طلا در بورس دانست. افرادی هستند که به دلیل مسائلی یا پیش آمدن فرصت خرید مناسب، می‌خواهند کل سرمایه خود را تبدیل به نقد کنند، فروش اوراق به راحتی و در لحظه انجام می‌شود و نهایتا 48 ساعت کاری، پول به حساب مشخص شده در کارگزاری واریز خواهد شد. همچنین با داشتن کد بورسی، به راحتی می‌توانید اقدام به خرید طلا در بورس با توجه به بودجه خود کنید.

5- تنوع روش های سرمایه گذاری طلا در بورس

روش های تهیه سکه و طلا در بورس، متنوع است. از جمله روش های سرمایه گذاری روی طلا در بورس، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• گواهی سپرده
• صندوق های با پشتوانه طلا
• قرارداد اختیار معامله
• قرارداد آتی صندوق

بدین ترتیب، دست سرمایه گذار برای انتخاب روش خرید طلا و سکه در بورس باز خواهد بود.

6- شفافیت معاملات طلا در بورس

بازار بورس، نسبت به دیگر بازارهای سرمایه گذاری، دارای شفافیت بیشتری است و تمام اطلاعات مربوط به معاملات انجام شده، در اختیار سرمایه گذار نیز قرار می‌گیرد. سازمان بورس و همچنین دیگر نهادهای نظارتی بازار سرمایه نیز بر این معاملات، نظارت خواهند داشت.

7- کارمزد پایین خرید طلا در بورس

کارمزد خرید اوراق طلا در بورس بسیار پایین است و این از مشوق های دیگری است که دولت برای هدایت سرمایه به این بازار تدارک دیده. به همین دلیل، خیلی از افراد ترجیح می‌دهند خرید طلا در بورس را به جای روش های دیگری مثل خرید فیزیکی در پیش بگیرند.

8- عدم وجود هزینه نگهداری طلا در بورس

اوراق طلای قابل معامله در بورس، هیچگونه هزینه نگهداری ندارد. در طرف دیگر، ریسک نگهداری این اورق نیز صفر است و این موضوع برای افراد اطمینان بخش خواهد بود.

9- سرعت نقد شوندگی بالای اوراق طلا در بورس

مزیت بعدی خرید طلا در بورس، سرعت نقدشوندگی آن است. یعنی بعد از خرید، شما در هر لحظه امکان فروش اوراق طلا را دارید و می‌توانید سرمایه خود را به پول نقد تبدیل نمایید. در این صورت، افرادی که روی سرمایه گذاری کوتاه مدت طلا حساب باز می‌کنند هم می‌توانند روی این روش برای خرید طلا نیز حساب ویژه باز کنند تا در صورت رقم خوردن نوسانات، بتوانند سریع سرمایه خود را تبدیل کنند.

10- امکان سرمایه گذاری با پول کم در طلا

یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری با پول کم، خرید طلا در بورس است. با حداقل بودجه 500 هزارتومان، شما می‌توانید اقدام به خرید طلا در بورس نمایید و معادل آن در حساب خود طلا داشته باشید.

و اما خرید طلا در بورس معایبی هم در کنار مزایا خواهد داشت. معایب خرید طلا در بورس، عبارتند از:

• محدودیت در ساعات معامله طلا در بورس: یکی از معایب و محدودیت هایی که در خرید طلا در بورس وجود دارد، ساعات محدودی است که برای خرید و فروش در نظر گرفته شده. سرمایه گذار مجاز است در روزهای عادی هفته یعنی شنبه تا چهارشنبه در بازه زمانی ساعت 12 الی 16 به معامله بپردازد.
• خرید و فروش فقط با کد بورسی: یکی از معایب خرید طلا در بورس یا صندوق های سرمایه گذاری که اوراق و سپرده های طلا را می‌فروشند، الزام به تهیه کد بورسی است. البته این کار برای احراز هویت و شفاف سازی معاملات توسط سازمان بورس انجام می‌شود ولی در هر صورت، افرادی که فاقد این کد باشند، امکان خرید سکه در بورس را نخواهند داشت.

تا اینجا مهمترین مزایا و معایب خرید و فروش طلا در بورس را بررسی کردیم. با توجه به بررسی صورت گرفته، به نظر می‌رسد که سرمایه گذاری روی طلا در بورس، یکی از روش های کم ریسک، اطمینان بخش و مورد تایید سرمایه گذاران است که ارزش اوراق آن هم سو با ارزش واقعی طلا، تغییر می‌کند.

آموزش خرید طلا در بورس

حالا که با مزایا و معایب خرید طلا و سکه در بورس آشنا شدیم، به شما مراحل خرید طلا در بورس را آموزش خواهیم داد. اگر مشتاق هستید که این روش سرمایه گذاری را فرا بگیرید، حتما تا انتهای این بند با ما همراه باشید.

در نخستین گام، شما باید کد بورسی خود را دریافت کنید. یعنی قبل از هر کاری، شما برای اینکه مجاز به معاملات بورسی باشید، باید کد سجام داشته باشید. در سال های اخیر، روش های غیر حضوری برای دریافت کد بورسی، جایگزین روش های حضوری شده اند و شما می‌توانید تمام فرایند احراز هویت سجام خود را به صورت آنلاین انجام دهید. در همین حین، شما باید کارگزاری مورد نظر و معتبر خود را نیز برای ادامه معاملات، انتخاب نمایید.

برخی از کارگزاری ها برای آسایش کاربران، امکان احراز هویت و دریافت کد بورسی را به صورت آنلاین، در بستری امن فراهم کرده اند که از این طریق، می‌توانید به صورت همزمان ثبت نام کد بورسی و کارگزاری را انجام دهید.

اما به طور کلی، مراحل خرید طلا در بورس به شرح زیر است:

• احراز هویت سجام
• دریافت کد بورسی
• انتخاب یک کارگزاری معتبر
• ثبت سفارش از طریق یکی از روش های خرید طلا ( قرارداد آتی، قرارداد اختیار معامله، گواهی سپرده یا صندوق های با پشتوانه طلا)
• واریز وجه به میزان مدنظر
• تایید سفارش توسط کارگزاری و سپس بورس
• مشاهده سفارش در پرتفوی سرمایه گذار

بدین ترتیب، شما می‌توانید از این مراحل برای خرید طلا در بورس اقدام نمایید. خیلی ها در مورد خرید شمش طلا از بورس سوال می‌کنند که باید در این مورد به صورت کامل توضیح بدهیم.

خرید شمش طلا از بورس چگونه است؟

یکی از روش های خرید طلا در بورس، خرید شمش طلا است. معاملات شمش طلا در بورس کالا صورت می‌گیرد و شما باید وجه مورد نظر خود را به حساب کارگزاری واریز نمایید تا سفارش ثبت شود. توجه داشته باشید که هر گواهی شمش طلا معادل 0.1 گرم شمش طلا با عیار 995 خواهد بود.

جمع بندی و سخنان پایانی

همانطور که گفتیم، خرید طلا در بورس، یکی از مطمئن ترین روش های سرمایه گذاری روی طلا است. امنیت بالا، نظارت، شفافیت در معاملات و همچنین معافیت از مالیات، از مزایای خرید طلا از بورس است که در بالا هم به آن اشاره کردیم. تا اینجا امیدواریم که این مطلب برای شما سودمند بوده باشد.