صندوق طلا چیست؟ مزایا و معایب سرمایه گذاری در آن

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک است که دارایی های آن را عمدتا طلا یا اوراق مرتبط با طلا تشکیل داده اند. این صندوق ها برای افرادی طراحی شده اند که بتوانند بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، روی این فلز گرانبها سرمایه گذاری انجام دهند. مزایای زیادی برای صندوق سرمایه گذاری طلا بیان شده که از جمله آنها می‌توان به مواردی همچون، حفظ ارزش در برابر تورم، ریسک کمتر نسبت به خرید فیزیکی طلا، نقدشوندگی بالا، هزینه های پایین تر، عدم پرداخت اجرت، امکان سرمایه گذاری با مبلغ بسیار کم و غیره اشاره نمود. در این مقاله از سایت کارینکس، به صورت مفصل در این مورد توضیح خواهیم داد.

شایان ذکر است که کارینکس یک دستیار تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ می‌باشد که فرصت های سرمایه گذاری را برای افرادی که دوست دارند در طرح ها و پروژه های استارتاپی و تجاری مشارکت مالی داشته باشند را فراهم می‌کند.

ویژگی های صندوق طلا چیست؟

در این بند از محتوا، به بررسی کامل ویژگی های صندوق طلا خواهیم پرداخت تا به این وسیله با این صندوق ها آشنایی بیشتری داشته باشیم:

1- سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلا

یکی از ویژگی های اصلی صندوق های طلا، این است که به جای خرید فیزیکی، امکان سرمایه گذاری غیرمستقیم را برای شما فراهم می‌کند. یعنی شما به جای خرید طلا یا سرمایه گذاری روی طلا به طور مستقیم، روی صندوق هایی سرمایه گذاری می‌کنید که در بازار، دارای طلا یا اوراق مبتنی بر طلا است. هر صندوق، ترکیب متفاوتی از دارایی ها را ارائه می‌کند و به همین دلیل، صندوق های سرمایه گذاری روی طلا، دارای بازدهی متفاوتی نسبت به یکدیگر هستند.

2- تنوع در دارایی ها

اگرچه محور اصلی دارایی های صندوق طلا بر طلا است، اما اغلب درصدی از دارایی به سایر اوراق بهادار نیز اختصاص داده می‌شود. این اوراق می‌تواند شامل اوراقی همچون اوراق قرضه، سپرده بانکی و سایر اوراق کم ریسک باشد. این تنوع دارایی ها که ویژگی مهم همه صندوق های طلا است، به منظور کاهش ریسک و اثرات نوسان طلا بر عملکرد کلی صندوق است.

3- کاهش ریسک های مبتنی بر خرید فیزیکی طلا

وقتی اقدام به خرید طلا در صندوق های مربوطه می‌کنید، هیچ چیزی تحویل نمی‌گیرید و فقط حواله خرید شما در سیستم ثبت می‌شود و به آن سود تعلق می‌گیرد. خرید و نگهداری فیزیکی طلا، به ویژه در مقیاس بالا، ریسک های مختلفی از جمله سرقت، هزینه های امنیتی و نگهداری را دربر دارد. اما با وجود صندوق های طلا، برای سرمایه گذاری روی این فلز گرانبها، مشکلاتی از این قبیل به شدت کاهش یافته اند و ریسک مربوط به نگهداری و امنیت برای سرمایه گذار به صفر می‌رسد.

4- معافیت از مالیات

یکی از ویژگی های مهم صندوق های سرمایه گذاری طلا این است که شما از مالیات معاف هستید. این موضوع در کاهش هزینه های مربوط به سرمایه گذاری به افراد کمک می‌کند که در نتیجه آن، در کسب سود واقعی تاثیر مثبت خواهد داشت.

5- پنل مالی با دسترسی آسان

شما می‌توانید در صندوق های سرمایه گذاری طلا، به راحتی دارایی ها و وضعیت سرمایه خود را به صورت لحظه ای مشاهده کنید. برخی از صندوق های طلا در پرتفوی بورس قابل مشاهده هستند و برخی دیگر هم در پنل مستقل در پلتفرم های خود صندوق. هزینه ها، سود، زیان و غیره، یعنی همه چیز مربوط به وضعیت دارایی شما، در این پنل ها به صورت کاملا شفاف، قابل مشاهده خواهد بود. همچنین رابط کاربری این پنل ها، کار را برای افراد آسان کرده تا بتوانند به راحتی، اقدام به صدور یا ابطال واحدهای سرمایه گذاری خود در صندوق نمایند.

حالا تا اینجا به صورت کامل، در مورد ویژگی های صندوق طلا صحبت کردیم و امیدواریم این مطالب برای شما سودمند بوده باشد. توجه داشته باشید، سرمایه گذاری روی طلا چه به صورت فیزیکی و چه در صندوق ها، دارای مقدار متغیری از ریسک خواهد بود، بنابراین قبل از هرگونه اقدام، مشورت و تحقیق را فراموش نکنید.

همچنین توصیه می‌کنیم بخوانید: “خرید طلا در بورس چگونه است؟ ”

چند نکته در رابطه با سرمایه گذاری روی طلا وجود دارد که لازم دانستیم در انتهای این بند آنها را برای شما یادآوری نماییم:

• ممکن است بعد از سرمایه گذاری روی طلا در صندوق ها، دارایی شما دچار نوسانات کوتاه مدت شود. گاها این نوسانات باعث کاهش مقطعی سرمایه شما می‌شوند، در این صورت، به هیچ عنوان نباید اقدام به کارهای هیجانی و احساسی بزنید.
• اگرچه هزینه صندوق ها نسبت به هزینه خرید فیزیکی بسیار کمتر است، اما به هر حال این هزینه ها را باید در سرمایه گذاری خود در نظر بگیرید.
• همه صندوق ها عملکرد و بازدهی یکسان ندارند. برخی از عوامل همچون ترکیب دارایی ها، مهارت مدیران، تجربه صندوق، پشتوانه و غیره در بازدهی صندوق های طلا موثر خواهند بود. بنابراین در انتخاب صندوق مورد نظر خود، این مورد را در نظر بگیرید.
• در برخی از پلتفرم ها، امکان خرید به صورت 24 ساعته برای شما فراهم است و برخی دیگر خیر! برخی از صندوق های سرمایه گذاری، به خاطر اینکه وابسته به بورس هستند، ساعات معاملات محدود به 12 تا 15 روزهای کاری معمولی است.

حالا بهتر است از مزایای سرمایه گذاری روی صندوق طلا نسبت به دیگر روش های خرید آن نام ببریم.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا

روش های متعددی برای سرمایه گذاری وجود دارد که دست افراد را برای انتخاب باز می‌گذارند. اما سرمایه گذاری روی طلا، همواره یکی از محبوب ترین روش ها بوده است. به خاطر مشکلاتی که خرید حضوری و فیزیکی طلا دارند، در سال های اخیر امکانی فراهم شده تا افراد بتوانند بدون نیاز به دریافت فیزیکی طلا، روی این فلز گرانبها سرمایه گذاری کنند. اما سرمایه گذاری در صندوق طلا چه مزایایی نسبت به خرید فیزیکی طلا دربر خواهد داشت؟

در اینجا به طور کامل از مزایای صندوق طلا، پرده برداری خواهیم کرد:

عدم مشکل امنیت و نگهداری طلا

یکی از عمده ترین مشکلاتی که در خرید فیزیکی طلا همیشه در کمین افراد است، وجود مشکل امنیت نگهداری آن است. برای نگهداری طلا، باید از گاوصندوق یا مکان های پنهان و امن استفاده کرد، ولی بازهم متاسفانه امکان سرقت وجود دارد. همچنین غیر از این موضوع، برخی از افراد هستند که طلاهای خود را در جای خیلی امن نگهداری می‌کنند اما بعد از مدتی محل نگهداری آن را فراموش می‌کنند. قطعا برای سرمایه گذاری کلان روی طلا، خرید فیزیکی ایده جالبی نیست و باید به فکر روش های دیگری بود.

برخی از طلا فروشی ها این امکان را فراهم می‌کنند که شما بتوانید در عوض پولی که پرداخت می‌کنید، حواله طلا دریافت کنید. اما این روش هم مشکلاتی از جمله اطمینان و اعتماد پایین برخوردار است. به نظر می‌رسد یکی از بهترین روش ها برای سرمایه گذاری روی طلا، اقدام از طریق صندوق طلا خواهد بود. صندوق های طلا، معمولا توسط سازمان های دولتی، زیر ذره بین هستند و خیلی از آنها پشتوانه خوبی دارند. بنابراین، خرید طلا از صندوق های سرمایه گذاری، می‌تواند امکان خرید طلا، بدون نیاز به دریافت فیزیکی را فراهم نماید.

نقدشوندگی بالای صندوق های طلا

در صندوق های طلا، امکان نقدشوندگی با چند کلیک در پنل یا پرتفوی افراد، وجود دارد. بدین ترتیب، شما می‌توانید بدون مراجعه حضوری و فقط به صورت آنلاین، دارایی های خود در صندوق را به پول نقد تبدیل کنید. در خرید و فرش فیزیکی، مشکلاتی وجود دارد که در روش سرمایه گذاری روی صندوق های طلا، مشاهده نمی‌شود.

هزینه های بسیار پایین تر نسبت به خرید فیزیکی

قطعا یکی از مهمترین مزیت های خرید طلا در صندوق های سرمایه گذاری این است که هزینه هایی همچون اجرت برای خریدار وجود ندارد. شما یکبار در هنگام خرید حضوری و یکبار هم در هنگام فروش، باید هزینه اجرت را بپردازید که این موضوع باعث افزایش هزینه سرمایه گذاری شما برای هر قطعه طلا و یا جواهر خواهد شد. اما صندوق سرمایه گذاری، تنها هزینه های مربوط به کارمزد را از شما دریافت می‌کند و از همین رو، هزینه های سرمایه گذاری در این روش، نسبت به روش سنتی آن، بسیار کمتر است.

امکان سرمایه گذاری با سرمایه کمتر

هزینه صدور هر واحد از صندوق های سرمایه گذاری، مبلغی ناچیز است. یعنی شما می‌توانید گاها با پرداخت مبلغ 100 هزار تومان، سرمایه گذاری در این صندوق ها را آغاز کنید و رفته رفته، سرمایه خود را افزایش دهید. اما در خرید سنتی و به روش فیزیکی، این امکان وجود ندارد و شما باید حداقل، چند میلیون تومان بابت خرید یک نوع جواهر ( انگشتر، گردنبند و …) هزینه کنید.

اما امکان سرمایه گذاری با پول کم در این روش برای افرادی که سرمایه چندانی ندارند، به راحتی فراهم است.

جمع بندی و سخنان پایانی

قطعا یکی از جدیدترین روش ها برای سرمایه گذاری بدون دردسر روی طلا، اقدام از طریق صندوق های مبتنی بر طلا است. صندوق های سرمایه گذاری طلا متعدد هستند، اما معمولا با درصدی اختلاف، همسو با رشد قیمت طلا حرکت می‌کنند و در صورت صعود قیمت طلا، شما هم به سود دست پیدا خواهید کرد. ضمن اینکه مزایای زیادی در این روش وجود دارد که در بالا به آنها پرداختیم. امیدواریم از این مطلب که در آکادمی کارینکس تهیه و تدوین شده است، به اندازه کافی لذت برده باشید و بتوانید ذهنیت بهتری نسبت به صندوق سرمایه گذاری طلا پیدا کنید.