شرکت صنعت و معدن يزد يوتاب از سال 1399 مشغول فعالیت استخراج خردایش و پرعیارسازی مواد معدنی میباشد شرکت در نظر دارد به منظور خرید سنگ آهن دانه بندی شده کرده و انجام عملیات خالص سازی اقدام به تامین مالی از طریق سکوی تامین مالی آیفاند نماید. براساس اظهارات متقاضی میزان تولیدی خردایش سنگ آهن از معادن پادرملو و آنومالی شمالی بافق در سال 1401 برابر 5،529،000 تن و سال 1402 10،654،869 تن بوده‌است. با توجه به صورت مالی 1401 متقاضی، مشتریان شرکت شامل شرکت گروه ارزش آفرینان سها، شرکت بهار تجارت، شرکت مروارید سبز کاریز میباشد. با توجه به اظهارات متقاضی برای این طرح دوره‌ی گردش 1 ماهه در نظر گرفته شده‌است. مستندات اثباتی در خصوص گردش 1 ماهه توسط شرکت ارائه نشده و متقاضی موظف به حفظ دوره گردش می باشد. با توجه به فاکتورهای ارائه شده توسط شرکت صنعت و معدن يزد يوتاب پیشبینی می‌نماید حدودا 102،684 کیلوگرم سنگ آهن دانه بندی شده را در مدت 12 ماه خالص سازی و به فروش برساند. براساس فاکتور‌ها ارائه شده و اظهارات متقاضی هزینه خرید سنگ آهن دانه بندی شده برای خالص سازی هر کیلوگرم سنگ آهن دانه بندی حدودا مبلغ 11,311,111 ریال برآورد شده‌است. براساس اظهارات متقاضی هزینه‌ی خرید سنگ آهن دانه بندی شده برای خالص سازی 8,557 کیلوگرم سنگ آهن دانه بندی عیار fe42 طی دوره 1 ماهه 96,789,176,827 ریال برآورد می‌گردد و برای خالص سازی 102،684 کیلوگرم سنگ آهن دانه بندی عیار fe42 طی مدت 12 ماهه 1,161,470,121,924 ریال برآورد می‌شود. بر اساس اظهارات متقاضی و فاکتورهای فروش درآمد فروش هر کیلوگرم سنگ آهن دانه بندی عیار fe42، برابربا 13,996,939 ریال پیشبینی شده‌است. درآمد فروش محصول برای 8,557 کیلوگرم سنگ آهن دانه بندی عیار fe42 طی دوره 1 ماهه برابر با 119,771,807,023 ريال برآورد شده‌است و درآمد فروش طی دوره 12 ماه 102،684 کیلوگرم سنگ آهن دانه بندی عیار fe42، برابر با 1,437,261,684,276 ريال برآورد می‌شود. لذا سود تعریف شده در این طرح فروش محصول مد نظر طرح با کسر هزینههای مرتبط با تامین مالی جمعی و خرید مواد اولیه مذکور در طرح خواهد بود. شایان ذکر است براساس صورت مالی سال 1401، حاشیه سود شرکت فقط با احتساب هزینه مواد اولیه حدودا برابر 2.5 درصد بوده اما براساس اظهارات متقاضی حاشیه سود این طرح برابر 19 درصد برآورد می‌شود. لازم به ذکر است که متقاضی موظف به حفظ حاشیه سود مزبور خواهد بود. سود شرکت در برنامه تولید و فروش خود با کسر کارمزدهای تامین مالی جمعی برابر 275,791,562,352 ریال برآورد می‌شود. سهم سرمایه گذاران از سود برآورد شده، 16.32% درصد بوده که به مبلغ 45,000,000,000 ریال پیشبینی می‌گردد. نرخ بازده داخلی طرح 3.62 درصد پیشبینی می‌شود. لازم به ذکر است که حاشیه سود مذکور صرفاً براساس اظهارات متقاضی برآورد شده است و در این خصوصی مسئولیتی با سکو نخواهد بود. لازم به ذکر است که حاشیه سود طرح با حاشیه سود ابرازی در صورت‌های مالی تفاوت قابل ملاحظه ای داشته و سرمایه پذیر موظف به حفظ حداقل حاشیه سود مزبور در طرح خواهد بود. بنابراین شرکت صنعت و معدن يزد يوتاب در نظر دارد به منظور تامین سرمایه مورد نیاز جهت خالص سازی و فروش سنگ آهن دانه بندی عیار fe42 به میزان 100،000،000،000 ریال با روش تامین مالی جمعی از طریق سکوی آیفاند، تامین نماید. هزینههای قابل قبول طرح، هزینه کارمزد عامل و فرابورس و هزینه خرید مواد اولیه میباشد. لازم به ذکر است که سایر هزینههای مرتبط با اجرای طرح بر عهده متقاضی میباشد. لازم به ذکر است با توجه به الزام حسابرسی رسمی طرح، هزینه جهت پیشبرد این مهم بر عهده متقاضی خواهد بود. درصورت هرگونه خسارت به اصل سرمایه، سرمایه پذیر با رضایت خود اعلام می‌دارد که از منابع خود خسارت به اصل سرمایه را جبران می‌کند. همچنین درصورتی که سود واقعی از سود پیشبینی شده در طرح کمتر شود، سرمایه‌پذیر با رضایت خود پرداخت سود به سرمایه‌گذاران در اولویت قرار می‌دهد یعنی به عبارت دیگر از سهم سود خود، سود پیشبینی شده سرمایه‌گذاران را پرداخت می‌نماید. همچنین در صورت فروش نرفتن محصولات و یا فروش محصول به قیمت پایین تر سرمایه پذیر ملزم به بازخرید محصولات به حداقل قیمت فروش ذکر شده در طرح است. سرمایه‌پذیر رضایت خود را مبنی بر اولویت فروش کالاهای موضوع این قرارداد نسبت به کالاهای مشابه را اعلام و بدین وسیله هر فروش انجام شده توسط سرمایه‌پذیر تا سقف پیشبینی شده با اولویت این قرارداد محاسبه می‌شود. درصورتی که دوره گردش و حاشیه سود فروش کلی سرمایه‌پذیر بیش از پیش‌بینی‌های انجام شده در دوره اجرای طرح باشد، سهم سرمایه‌گذاران نیز به همین میزان محاسبه خواهد شد. شایان ذکر است در پایان طرح هر میزان مطالبات وصول نشده باقیمانده حال شده فرض می‌شود و سرمایه پذیر موظف به تسویه مبالغ در پایان طرح میباشد. همچنین سرمایه‌پذیر موظف به اولویت دادن فروش محصولات ذکر شده در طرح با سرمایه جمع‌آوری شده نسبت به محصولات فعلی خود خواهد بود. همچنین متقاضی میتواند با حفظ حاشیه سود ذکر شده در طرح سایر محصولات خود را به فروش برساند و سود پیش بینی شده سرمایه پذیر را پرداخت کند. طرح " تأمین سرمایه در گردش جهت خالص سازی سنگ آهن" تعریف شده توسط شرکت صنعت و معدن یزد یوتاب از هشت منظر زیر مورد ارزیابی قرار گرفته که خلاصه نتایج به شرح زیر میباشد: الف) احراز مدارک: کد بورسی ،شرکت گواهی اعتبار سنجی، شرکت مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره و همچنین گواهی عدم سوء پیشینه مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره دریافت و اصالت سنجی شده‌است. ب گواهی‌ها: گواهی عدم سوء پیشینه مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره دریافت شده‌است. مطابق گواهی اعتبارسنجی دریافت شده از شرکت مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره فاقد چک برگشتی هستند. گواهی امضا نایب رئیس هیئت مدیره و مدیر عامل (جناب آقای سید ابوالفضل یزدی) دریافت شده‌است. ج) وضعیت مالی شرکت: مقایسه نسبت‌ها و مقیاس‌های مالی گذشته یک شرکت برای چند دوره بهترین معیار تحلیل مالی است. بر این اساس وضعیت مالی شرکت در دو سال اخیر مورد بررسی قرار گرفته است اظهار نظر حسابرس برای آخرین صورت مالی حسابرسی شده شرکت سال مالی منتهی به ۲۹ اسفند ۱۴۰۱ مشروط بوده است که در ادامه مبانی اظهار نظر مشروط حسابرس آورده شده‌است. د) بررسی میدانی: صلاحیت اجرایی متقاضی با توجه به سابقه فعالیت شرکت قابل قبول ارزیابی می‌شود. ه ضمانت: پرداخت اصل سرمایه سرمایه گذاران با ارائه ضمانت نامه از سوی بانک رفاه با شماره سپام ۰۰۹۵۹۰۳۶۷۱۳۵۱۰۶۹ صادر شده و تا تاریخ ۱۴۰۴/۰۵/۰۱ معتبر میباشد و با درخواست شرکت سامانه تامین هوشمند نوآفرینان ایرانیان تا زمان مورد درخواست این شرکت قابل تمدید است. و) وضعیت طرح: طرح از منظر اقتصادی هم برای مشارکت کنندگان و هم برای مجری توجیه پذیر میباشد. ز) سابقه تامین مالی شرکت: با توجه به بررسی‌های به عمل آمده این شرکت دارای سابقه تامین مالی از سکوهای تامین مالی جمعی دارای مجوز بوده است. خ) شیوه پرداخت سرمایه کل سرمایه مورد درخواست متقاضی ۱۰۰،۰۰۰ میلیون ریال میباشد که در یک مرحله از طریق سکوی آی فاند تامین می‌شود. پرداخت بصورت مرحله ای بعد از هر ۲۰،۰۰۰ میلیون ریال سرمایه جمع آوری شده به استثنای مرحله آخر که باقی مانده مبالغ جمع آوری شده را پوشش می‌دهد لازم به ذکر است پرداخت به متقاضی مشروط به موفقیت حداقل میزان جمع آوری وجوه قابل پذیرش میباشد. افزایش قیمت مواد اولیه: افزایش بهای خرید مواد اولیه میتواند حاشیه سود طرح را تحت تأثیر قرار دهد. در صورت افزایش قیمت مواد اولیه سرمایه‌پذیر ملزم به افزایش قیمت فروش محصول به منظور حفظ سود پیشبینی شده در طرح میباشد. در صورتی که به هر دلیلی این امکان برای سرمایه‌پذیر وجود نداشته باشد، این ریسک بین طرفین مشترک خواهد بود. با این وجود چنانچه 70 درصد از فروش پیش بینی شده محقق نگردد آیفاند حق فسخ قرارداد را خواهد داشت. علاوه بر این، سرمایه‌پذیر رضایت خود مبنی بر اولویت دادن به پرداخت سود سرمایه‌گذاران نسبت به سود سهم الشرکه خود را (در صورت کاهش حاشیه سود طرح) اعلام می‌دارد. تغییر قیمت محصول: با توجه به در نظر گرفتن ریسک نوسان قیمت مواد اولیه احتمال وقوع این ریسک پایین برآورد می‌شود. در صورت فروش به قیمت پایین‌تر متقاضی میبایست از سایرمنابع درآمدی خود حداقل درآمد برآوردی در طرح را جبران نماید. عدم امکان خرید مواد اولیه به میزان مورد نظر: در صورت عدم دسترسی(کمیابی) مواد اولیه متقاضی ملزم به تسویه مبالغ از طریق سایر منابع (دارایی های شرکت و سایر منابع درآمدی و...) است به نحوی که حداقل سود برآورد شده در طرح برای سرمایه گذاران محقق گردد. کاهش حاشیه سود طرح: با توجه به سابقه فعالیت شرکت احتمال وقوع این ریسک پایین برآورد می‌شود و در صورت وقوع بر عهده سرمایه‌پذیر خواهد بود. سرمایه‌پذیر موظف است نسبت به حفظ حداقل حاشیه سود طرح اقدام نماید. با این وجود اگر کاهش حاشیه سود ناشی از افزایش قیمت مواد اولیه باشد و عدم امکان افزایش متناسب در قیمت فروش توسط متقاضی، برای عامل محرز گردد این ریسک بین طرفین مشترک خواهد بود. عدم امکان فروش محصول به میزان و مبلغ پیش بینی شده: در صورت فروش نرفتن کالای مذکور در طرح و یا کاهش قیمت فروش محصولات طرح، متقاضی موظف به بازخرید محصولات خواهد بود به نحوی که حداقل سود برآورد شده در طرح برای سرمایه‌گذاران محقق گردد. لازم به ذکر است سابقه ی شرکت در تولید و فروش محصول موضوع طرح زیاد نیست. ریسک عدم نیاز مشتری نسبت به محصولات خریداری شده توسط متقاضی: با توجه به غیر قراردادی بودن تعامل مشتری و سرمایه‌پذیر امکان وقوع این ریسک وجود دارد. لکن با توجه به سابقه همکاری و برآوردها موجود احتمال وقوع این ریسک اندک خواهد بود و در صورت تحقق این ریسک بر عهده متقاضی میباشد. آسیب به محصولات پیش از تحویل به مشتری(آتش سوزی، سرقت و ...): این ریسک بر عهده متقاضی میباشد. برگشت از فروش ناشی از عیوب: سرمایه‌پذیر موظف به کنترل کیفیت محصولات تولید شده و جبران نواقص احتمالی از تأمین‌کنندگان محصولات است و این ریسک تماما بر عهده وی خواهد بود.
می‌خواهید از آخرین فرصت‌های سرمایه‌گذاری با خبر شوید؟
تنها کافیست شماره موبایل خود را وارد کنید.
