مشارکت در خرید و فروش لوازم خانگی

تشریح جزئیات سرمایه‌گذاری ---------------------------------------- شرکت زادشفق تجارت کادوس (متقاضی) به شناسه ملی و کد اقتصادی 14009140672، در حوزه خرید و فروش لوازم خانگی فعال بوده و مجوزهای مربوطه را در این زمینه دریافت نموده است. بر این اساس متقاضی قصد دارد با ضمانتنامه تعهد پرداخت دریافت شده از بانک سپه به میزان اصل سرمایه مشارکت‌کنندگان، از سرمایه‌گذاران به میزان 75,000 میلیون ریال تامین مالی نماید. این شرکت قصد دارد به‌منظور خرید و فروش لوازم خانگی طی یک دوره 12 ماهه، از طریق سکوی تأمین مالی جمعی مسکن پلاس که 67,500 میلیون ریال توسط سرمایه‌گذاران و 7,500 میلیون ریال توسط متقاضی تأمین می‌گردد، تامین مالی نماید. براورد شده است که شرکت پس اجرای طرح به درآمدی در حدود 361,000 میلیون ریال دست یابد که سودآوری 64,200 میلیون ریالی برای طرح طی دوره اجرا خواهد داشت که 48.36 درصد از این سود به سرمایه‌گذاران طرح اختصاص خواهد یافت. نرخ سود پیش‌بینی شده سهم دارندگان گواهی شراکت 46 درصد طی دوره می‌باشد سود پیش‌بینی شده پس از تحقق، به صورت 3 ماه یکبار به دارندگان گواهی شراکت پرداخت می‌گردد. تا مبلغ 45,000 میلیون ریال متقاضی حاضر به اجرای طرح است. بنابراین، طرح مذکور از نوع شناور بوده و نقطه موفقیت آن 60 درصد می‌باشد.   معرفی محصول ---------------------------------------- محصولات محوری این کسب‌وکار در سه دسته اصلی فرش ماشینی، لوازم برقی بزرگ (شامل ماشین لباسشویی، ماشین ظرفشویی، تلویزیون، یخچال و جاروبرقی) و مبلمان (در سبک‌های راحتی، کلاسیک و اداری) تعریف می‌شوند. هر یک از این گروه‌ها ویژگی‌های خاص خود را از نظر چرخه عمر، عوامل تصمیم‌گیری خرید و نیازهای مشتری دارند. فرش ماشینی به دلیل تنوع طرح و رنگ و نیز قیمت مناسب‌تر نسبت به فرش دستباف، بیشترین تقاضای مصرفی را به خود اختصاص داده و خریداران معمولاً هر ۵ تا ۷ سال یکبار اقدام به تعویض آن می‌کنند. مبلمان نیز دارای چرخه عمر متوسط تا بلند (بین ۵ تا ۱۰ سال) است و مهم‌ترین فاکتورهای تصمیم‌گیری خریداران در این بخش شامل راحتی، دوام اسکلت، کیفیت پارچه و زیبایی ظاهری می‌شود. در مقابل، لوازم برقی بزرگ به دلیل ماهیت فنی و حساسیت به عملکرد طولانی‌مدت، نیازمند خدمات پس از فروش معتبر و تأمین قطعات یدکی هستند که این موضوع خود به یک مزیت رقابتی کلیدی تبدیل شده است. بازار هدف این محصولات ترکیبی از رقبای مستقیم و غیرمستقیم می‌باشد. رقبای مستقیم شامل فروشگاه‌های زنجیره‌ای بزرگ لوازم خانگی و نمایشگاه‌های بزرگ مبلمان در منطقه هستند که عمدتاً برندسازی قوی و دسترسی به تسهیلات بانکی فروشگاهی دارند، اما نقطه ضعف آن‌ها تنوع کم در محصولات خاص مانند فرش ماشینی با طرح‌های منحصر‌به‌فرد و نیز خدمات پس از فروش ضعیف است. رقبای غیرمستقیم نیز فروشگاه‌های تخصصی کوچک‌تر (فقط فرش یا فقط مبلمان) و بازارهای آنلاین بزرگی مانند دیجی‌کالا هستند. فروشگاه‌های محلی تخصصی اگرچه دانش فنی عمیقی در حوزه خود دارند، اما توانایی ارائه سبد کامل کالایی را ندارند و تک‌محصولی بودن آن‌ها یکی از نقاط ضعف اصلی به شمار می‌رود. همچنین رقبای زنجیره‌ای معمولاً قیمت‌های پایه بالاتری دارند و در کمپین‌های تخفیفی شدید عمل می‌کنند، در حالی که رقبای محلی قیمت‌های متفاوتی بر اساس حجم خریدشان از تولیدکنندگان ارائه می‌دهند. سهم بازار تقریبی این مجموعه در حوزه کالاهای چندگانه بین ۵ تا ۱۰ درصد تخمین زده می‌شود که با اجرای طرح توسعه، هدف افزایش آن تا ۱۵ درصد تعیین شده است. مزیت‌های رقابتی این کسب‌وکار بر چهار محور اصلی استوار است که مستقیماً به سه گروه محصولی فوق خدمت می‌کنند. نخست، تنوع کالایی یکجا (One-Stop Shop) است که مشتری می‌تواند فرش، مبلمان، لوازم برقی و روشنایی را در یک مکان و با یک پروسه خرید تأمین کند و از صرفه‌جویی زمانی و کاهش هزینه‌های حمل‌ونقل بهره‌مند شود. دوم، امکان خرید اقساطی منعطف با ارائه طرح‌های اعتباری بلندمدت و کارمزد رقابتی است که به ویژه برای محصولات سرمایه‌ای مانند مبلمان و لوازم برقی بزرگ، قدرت خرید مشتریان طبقه متوسط رو به بالا را افزایش می‌دهد. سوم، قیمت رقابتی ناشی از خرید حجمی کالاها و ارتباط مستقیم با تولیدکنندگان اصلی در دسته فرش ماشینی و مبلمان است که به مجموعه اجازه می‌دهد حاشیه سود معقولی را حفظ کرده و در عین حال قیمت نهایی را برای مشتری جذاب نگه دارد. چهارم، خدمات مشاوره فروش تخصصی است؛ تیم فروش آموزش دیده تا صرفاً فروشنده نباشد، بلکه به عنوان مشاور دکوراسیون در انتخاب ترکیب رنگ و اندازه مناسب فرش و مبلمان، و نیز انتخاب لوازم برقی متناسب با نیاز واقعی مشتری، راهنمایی لازم را ارائه دهد. در حوزه استراتژی فروش و بازاریابی، برنامه‌های عملیاتی مشخصی برای هر یک از این محصولات تدوین شده است. فروش حضوری در نمایشگاه ۲۰۰۰ مترمربعی رشت، فرصت تجربه لمس و مشاهده کیفیت فرش ماشینی، نشستن و امتحان کردن مبلمان و بررسی مشخصات فنی لوازم برقی را برای مشتری فراهم می‌کند. در کنار آن، فروش آنلاین از طریق وب‌سایت و شبکه‌های اجتماعی با تمرکز بر عکاسی حرفه‌ای و نمایش دقیق جزئیات محصولات، فرآیند سفارش‌دهی و پرداخت آنلاین را تسهیل می‌نماید. برای تبلیغات، دو مسیر محیطی و دیجیتال دنبال می‌شود: استفاده از بیلبوردهای محلی و تبلیغات در مجلات معماری برای جلب توجه مخاطبان هدف، و نیز کمپین‌های هدفمند در شبکه‌های اجتماعی مبتنی بر رفتار خریداران و بهینه‌سازی موتورهای جستجو برای عباراتی مانند «خرید مبل اقساطی» یا «فروشگاه جامع جهیزیه». علاوه بر این، ایجاد واحد فروش سازمانی (B2B) برای جذب پروژه‌های انبوه مسکن (تأمین لوازم برقی و مبلمان) و همکاری با دفاتر دکوراسیون داخلی، کانالی پایدار برای فروش در دوران رکود فصلی فراهم می‌آورد. دو طرح تشویقی فروش نیز پیش‌بینی شده است: نخست، پکیج‌های جهیزیه و نوسازی منزل با تخفیف ویژه در صورت خرید همزمان فرش، مبلمان و لوازم برقی (استراتژی فروش مکمل) و دوم، طرح‌های اعتباری با اقساط ۲۴ ماهه و حداقل پیش‌پرداخت ۱۲ ماهه که به طور خاص برای گروه‌های درآمدی هدف طراحی شده است.   سوابق تامین مالی جمعی متقاضی ---------------------------------------- براساس استعلامات اخذ شده از سامانه تامین مالی جمعی شرکت فرابورس ایران و سایر سکوهای تامین مالی جمعی دارای مجوز، متقاضی تاکنون اقدام به تامین مالی ننموده است.   ریسک‌های طرح و شیوه پاسخ به هریک ---------------------------------------- سرمایه‌گذاری در طرح موضوع انتشار گواهی‌های شراکت موضوع طرح توجیهی حاضر با ریسک‌هایی همراه است. سرمایه‌گذاران باید پیش از تصمیم‌گیری در خصوص سرمایه‌گذاری در این طرح عوامل مطرح شده را مدنظر قرار دهند. این عوامل مرتبط با ریسک‌های فعالیت متقاضی و عملیات اجرایی طرح موضوع انتشار گواهی‌های شراکت است. ازدست‌دادن مشتریان و کاهش فروش: در صورت عدم تحقق فروش به میزان برآورد شده به هر دلیل متقاضی بازخرید اقلام خریداری شده را به میزان دستیابی به سود برآوردی و اصل مشارکت سرمایه‌گذاران تامین خواهد کرد. واردآمدن خسارت به اقلام خریداری شده: متقاضی موظف است هرگونه مسئولیت در قبال وارد آمدن خسارت به کالاهای خریداری شده را تا رسیدن به دست مشتریان برعهده بگیرد. تغییرات نرخ ارز: باتوجه‌به تغییرات احتمالی نرخ ارز، در صورت افزایش نرخ ارز این احتمال وجود دارد که قیمت کالاها افزایش یابد. در این صورت متقاضی مکلف است سهم سرمایه‌گذاران از سود ناخالص طرح را به میزانی که مبلغ سود برآورد شده سهم آنان حفظ گردد افزایش دهد یا قیمت کالاها را به میزان حفظ حاشیه سود سهم سرمایه‌گذاران طرح افزایش دهد. شایان‌ذکر است که متقاضی موظف به تحلیل دقیق حساسیت هزینه‌کرد و درآمدهای خود علی‌الخصوص در خصوص طرح حاضر می‌باشد. شکست کمپین: باتوجه‌به جدید بودن طرح‌های تأمین مالی جمعی، این امکان وجود دارد که در دوره جمع‌آوری وجوه، وجوه جمع‌آوری‌شده به حداقل سرمایه قابل‌پذیرش برای موفقیت کمپین نرسد؛ لذا در صورت شکست کمپین، وجوه واریزی مشارکت‌کنندگان در این طرح عودت داده می‌شود و هیچ‌گونه سودی به آن تعلق نمی‌گیرد.  تعلیق کمپین: باتوجه‌به اینکه فرصت‌های سرمایه‌گذاری سکوی تأمین مالی جمعی مسکن پلاس مبتنی بر طرح‌های توجیهی ارائه شده از سوی متقاضی است این امکان وجود دارد در دوره جمع‌آوری وجوه، عامل تشخیص دهد انحراف یا تخلفی در اجرای طرح رخ‌داده است؛ یا اطلاعات نادرستی راجع به طرح از سوی متقاضی ارائه شده است؛ یا متقاضی به تعهدات قراردادی خود حین دوره جمع‌آوری وجوه پایبند نبوده است. در صورت مشاهده چنین مواردی عامل کمپین را تعلیق کرده و وجوه واریزی مشارکت‌کنندگان در این طرح عودت داده می‌شود و هیچ‌گونه سودی به آن تعلق نمی‌گیرد.  عدم امکان انصراف: مشارکت‌کنندگان محترم دقت داشته باشند که در دوره جمع‌آوری وجوه، به‌هیچ‌وجه امکان انصراف از سرمایه‌گذاری و عودت وجه وجود ندارد؛ لذا به سرمایه‌گذاران محترم توصیه می‌شود با بررسی‌های لازم و اطمینان کامل در این طرح سرمایه‌گذاری نمایند.  ریسک انحراف از عملکرد پیش‌بینی‌شده: ازآنجایی‌که طبق دستورالعمل تأمین مالی جمعی سرمایه‌گذاران در سود و زیان اجرای طرح شریک هستند، سرمایه‌گذاران ممکن است تمام یا بخشی از سرمایه خود را از دست دهند. باتوجه‌به ماهیت طرح این امکان وجود دارد که درآمد برآورد شده از طرح مذکور به‌صورت کامل محقق نگردد. قرارداد میان متقاضی و عامل به نحوی منعقد شده است که در صورت مشاهده انحراف از سودآوری پیش‌بینی‌شده یا تخلف در اجرای طرح از سوی متقاضی، امکان فسخ قرارداد توسط عامل وجود داشته باشد. بااین‌وجود به سرمایه‌گذاران محترم توصیه می‌شود به‌اندازه ظرفیت پذیرش ریسک در این طرح سرمایه‌گذاری نمایند.  ریسک تغییرات بهای تمام شده: تغییرات احتمالی در افزایش بهای تمام شده کالاها برای اجرای پروژه باعث افزایش بهای تمام شده پروژه می‌گردد به‌منظور کنترل این ریسک متقاضی موظف شده است بلافاصله پس از تأمین مالی، نسبت به خرید فوری اقلام و ملزومات موردنیاز اقدام نماید و در صورت تغییر بهای تمام شده از منابع و دارایی‌های خود نسبت به تأمین مابه‌التفاوت اقدام خواهد نمود. تضامین: تضامین اخذ شده از متقاضی ضمانت‌نامه تعهد پرداخت برابر اصل و دریافت چک صیادی می‌باشد؛ لذا در صورت تخلف متقاضی در پرداخت عواید حاصل از اجرای طرح نسبت به وصول چک‌های تضمین یا وصول از محل ضمانت‌نامه به نفع عامل اقدام می‌شود. باوجود این، به سرمایه‌گذاران محترم توصیه می‌شود به‌اندازه ظرفیت پذیرش ریسک در این طرح سرمایه‌گذاری نمایند.  نقدشوندگی گواهی‌های شراکت: باتوجه‌به عدم امکان خروج سرمایه‌گذاران از طرح تا پایان دوره سرمایه‌گذاری این نوع سرمایه‌گذاری‌ها تنها برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که تا پایان مدت طرح نیاز به منابع مالی خود ندارند. ریسک تغییرات قوانین و مقررات حاکم بر محصول و متقاضی: متقاضی موظف است به‌صورت مستمر قوانین حاکم بر محصول، تولیدکنندگان این حوزه، تامین مواد اولیه و فروش محصول را رصد نماید و در صورت تغییر قوانین به‌گونه‌ای که اجرای طرح و حداقل حاشیه سود برآورد شده اجرای طرح به خطر نیفتد؛ فعالیت‌های خود را منطبق با آخرین قوانین نماید. در صورت وجود مانع برای اجرای این تغییرات، متقاضی موظف است مراتب را ظرف 3 روز کاری به اطلاع عامل برساند. برگشت از فروش ناشی از عیوب: متقاضی موظف به کنترل کیفیت اقلام خریداری شده و جبران نواقص احتمالی برای مشتریان محصولات است و این ریسک تماماً بر عهده متقاضی است.   نمادهای طرح ---------------------------------------- نماد طرح مذکور در سامانه فراسا به فارسی ادوسپلاس و به انگلیسی adosplus می‌باشد. همچنین می‌توانید با استفاده از این نمادها استعلام این طرح را از طریق کلیک روی اینجا [https://cf.ifb.ir/home/ViewProject] در سایت فرابورس ایران به عمل آورید.   اطلاعات حساب عامل جهت سرمایه‌گذاری ---------------------------------------- سرمایه‌گذاری در طرح مذکور به دو شیوه آنلاین و ثبت فیش بانکی قابل انجام است. سرمایه‌گذاران محترم می‌توانند پس از واریز وجوه خود به حساب زیر و از طریق دکمه سرمایه‌گذاری در همین صفحه با انتخاب گزینه ثبت فیش بانکی، سرمایه‌گذاری خود را ثبت نمایند و یا از طریق انتخاب گزینه پرداخت آنلاین، مستقیماً به درگاه بانکی منتقل و مبلغ مورد نظر خود را پرداخت نمایند. شماره حساب: 09564785652 شماره شبا: IR180120000000009564785652 نزد بانک ملت به نام شرکت سپهر بوم راد با کد اقتصادی و شناسه ملی 14008631126